每当有关于涉及加密货币的骗局或与体育博彩公司相关的名人新丑闻的新闻出现时, 流行的投注, 人们的感觉是，犯罪的地下世界在将非法获得的资源转化为看似合法的资产方面，远远领先于文明世界的策略, 所谓洗钱
毕竟, 面对商业世界对创新的呼声，促使加密货币等机制的出现和传播，以及公众对将有用（赚钱）与愉快（信任自己支持的球队）结合在一起的投注可能性的呼声, 如何监督每分钟发生的数千笔交易，以防止所有这些善意被用于资助犯罪活动和恐怖主义, 例如
在巴西, 第9号法案.613, 从1998年, 被称为洗钱法, 这是定义犯罪并对相关人员施加严厉惩罚的法律基础. 此外, 她创建了金融活动控制委员会（COAF）, 负责接收可疑操作的通信并生成金融情报以打击此类犯罪
反过来, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, 监测和监督其遵守情况，并在必要时施加行政制裁. 此外, 巴西中央银行维护国家金融系统客户登记册（CCS），并将可疑活动报告给金融情报委员会（COAF）和公共检察院
但在实践中, 技术是防止洗钱的关键. 先进的数据分析工具使金融机构能够检测可疑活动的模式并识别潜在案例. 建议实施和集成专业软件，以提高检测效率并加强合规和内部审计流程
一个基本要求是金融机构必须深入了解其客户. 这涉及对所有参与金融交易的各方进行全面识别, 自然人和法人. KYC过程不仅限于文件收集, 然而还包括对资金来源的核查和对交易的持续分析，以识别可疑行为
担心这个问题, 巴西银行业协会将于10月15日至16日举行, 在圣保罗第14届反洗钱大会和恐怖主义融资（PLDFT）, 被认为是巴西关于该主题的最大活动. 今年的主题恰好是“控制领域之间的综合方法”
该程序将允许对不仅仅是银行的敏感和战略性话题进行反思, 但对整个社会来说，这一切都结束了, 无论如何, 受到这种做法的威胁
一些已确定的主题例如：“金融情报单位之间的互动挑战”, “打击和预防违法行为的战略行动”, “在PLDFT中使用人工智能”, “体育博彩及其影响”和“社会环境犯罪” – 奴隶劳动, 洗钱和腐败罪.
正如我们从讨论的广度中看到的, 想象一项新法律或新技术解决方案能够单独应对这一挑战是完全乌托邦的
在这种情况下, 信息和技术的共享是加强打击金融犯罪的唯一途径. 并减轻与洗钱相关的风险，确保遵守现行法规
