在巴西这样一个充满活力且不断变化的经济形势下，防止金融领域欺诈是当务之急。每年，金融机构因欺诈活动而面临巨大损失，这不仅影响其资产负债表，还破坏消费者信心和整个金融体系的完整性。
据巴西银行联合会（Febraban）称，银行欺诈每年造成的损失超过 20 亿雷亚尔。这一数字包括网络钓鱼、恶意软件和社会工程攻击等电子欺诈，以及文件和支票伪造等传统欺诈。
尽管电子欺诈占了损失的 70%，但传统诈骗仍然有其影响。其中，伪造文件和支票的现象尤为突出。银行已经采取了严格的验证和认证措施来降低这些风险，但欺诈者仍在不断开发新的方法来绕过安全系统。
金融行业：采用 BPO 来减少欺诈
欺诈不仅破坏了客户信任，还给金融机构造成了重大损失。
在此背景下，BPO（业务流程外包）服务已被金融机构采用作为降低风险和加强控制机制的战略解决方案。
BPO 能够产生重大影响的领域之一是客户注册流程。将此流程外包给 BPO 公司可使银行和其他金融机构受益于先进的身份验证、背景分析和数据验证实践，从而降低身份欺诈的可能性。
此外，BPO 公司经常采用人工智能和机器学习等尖端技术来检测使用传统方法可能被忽视的可疑模式和异常。
另一个可以受益的财务流程是工资贷款。这种在巴西颇受欢迎的信贷类型面临多重欺诈风险，包括文件伪造、客户信息操纵等。通过外包工资贷款管理，金融机构可以实施严格而系统的检查，确保每个请求都得到细致评估。
BPO 公司可以利用复杂的数据分析和实时交叉引用来提供额外的安全保障，这对于识别和防止欺诈至关重要。
开户也是 BPO 服务可以帮助减少欺诈的另一个过程。欺诈者使用虚假或偷来的身份创建欺诈性银行账户，然后将其用于洗钱或资助犯罪活动等非法活动。实施强有力的身份验证措施并利用先进的技术检测可疑行为对于降低这些风险至关重要。
BPO 可减少高达 30% 的欺诈行为
研究表明，将财务流程外包给 BPO 公司可以显著降低欺诈风险。 Everest Group 的一项研究表明，与内部管理这些流程的公司相比，使用 BPO 服务的公司检测到的欺诈行为减少了 30%。
之所以会出现这种情况，是因为除了检查数据之外，这些服务的提供商还在极高的程度上遵守法律，包括使用区块链等技术来创建透明且不可变的交易记录。
这些提供商提供的网络安全解决方案的集成也是保护客户敏感数据和防止网络攻击的决定性因素，网络攻击可能导致严重的安全漏洞和财务损失。
在巴西，挑战是独一无二的，欺诈威胁始终存在，采用 BPO 服务是确保金融运作安全高效的关键，当然也是减少损失的关键。
