Merkez Bankası'nın Mart ayı başında, katılımcıların Pix davranışlarını periyodik olarak izleme kararının, veritabanlarında yalnızca Gelir İdaresi'nin CPF ve CNPJ kayıtlarına uygun Pix anahtarlarını bulundurmalarını sağlamak için alındığı, finansal ve ödeme kurumlarında işlem izleme araçlarını artırma gerekliliği konusunda alarm zillerini çaldı. Sebep, düzenleyici kurumun, sistemlerinden "askıya alınmış" kayıt durumları olan kişilerin ve şirketlerin anahtarlarını çıkarmayan şirketleri cezalandırmaya istekli olmasıdır, iptal edildi, "vefat eden başlık", “sıfır”, yetersiz, "çökelti" ve bunlara benzer diğerleri.
Alexandre Pegoraro, Kronoos'un CEO'su, AI kullanan bir platform, kişilerin ve şirketlerin güvenilirliğini kontrol etmek için binlerce kaynaktan araştırmalar yapar, merkez bankasının kararının kurumları işlem izleme teknolojik yapılarını güçlendirmeye zorladığını belirtiyor.
Ona göre, bu tür yeni gereksinimlere sistemlerin uyum sağlaması, finansal kurumların yapılarında derin değişiklikler yapmasını gerektirir. "Her ay bu şirketler, suçlar veya mali dolandırıcılıkla ilgili milyonlarca uyarıyı gözden geçiriyor", yaklaşık %95'inin "şüpheli olmayan" olarak kabul edilmesi. Şimdi, bu programlar, anahtarların Gelir İdaresi verileriyle uyumunu bildiren yeni uyarılar eklemek zorunda kalacak. Bu nedenle, bu süreci otomatikleştiren ve kolaylaştıran çözümlere sahip olmanın önemi vardır, ama, aynı zamanda hızlı ve güvenli bir şekilde gerçekleştirilmesini sağlamak, değil.
Bu yeni gereklilikleri benimseyerek, BC, dolandırıcıların Pix anahtarlarını Gelir İdaresi'nin veritabanlarında saklanan isimlerden farklı isimlerle tutmalarını zorlaştırmayı amaçladığını savundu. Bu anlamda, kendi organ da ayrıca, Receita'da kaydedilen isimlerden farklı olan Pix anahtarlarını tespit etmek için aktif bir şekilde çalışacağını vaat ediyor, katılımcıların bu anahtarları silmesini veya ayarlamasını sağlamak için.
Bir kurum tarafından yayımlanan bir not, Merkez Bankası'nın rastgele anahtarlara bağlı bilgilerin değiştirilmesini ve e-posta türü anahtarların mülkiyetinin talep edilmesini de yasakladığını bildirdi. Rastgele anahtarlar kullanan kişiler ve şirketler, bu anahtara bağlı herhangi bir bilgiyi değiştirmek istediklerinde bunu artık yapamayacaklar. Bundan itibaren, rastgele anahtar silinmeli ve başka bir tane oluşturulmalıdır, yeni bilgilerle.
