Beslutningen som togs av centralbanken i början av mars att regelbundet övervaka beteendet hos deltagarna i Pix för att säkerställa att de endast behåller Pix-nycklar i sina databaser som överensstämmer med de namn som är registrerade i CPF- och CNPJ-databaserna hos skattemyndigheten har väckt oro bland finansiella institutioner och betalningsföretag angående behovet av att förbättra sina verktyg för övervakning av transaktioner. Anledningen är att tillsynsmyndigheten är beredd att straffa företag som inte tar bort nycklar för personer och företag med registreringssituationer som "suspenderad", inställd, "avliden innehavare", noll, “olämplig”, "senk" och andra liknande som dessa.
Alexandre Pegoraro, VD för Kronoos, plattform som använder AI för att genomföra undersökningar i tusentals källor för att verifiera legitimiteten hos personer och företag, hävdar att beslutet från centralbanken tvingar institutionerna att förstärka sina teknologiska strukturer för övervakning av transaktioner.
Enligt honom, anpassningarna av systemen till nya krav som dessa kräver att de finansiella institutionerna gör djupa justeringar i sina strukturer. Varje månad granskar dessa företag redan miljontals varningar relaterade till brott eller finansiella bedrägerier, med nästan 95% av dem som anses vara "icke misstänkta". Nu, dessa program ska behöva lägga till nya varningar om överensstämmelse mellan nycklarna och Skatteverkets databaser. Därför är det viktigt att ha lösningar som automatiserar och underlättar denna process, mer, samtidigt som man säkerställer att det genomförs på ett snabbt och säkert sätt, säger.
Genom att anta dessa nya krav, BC argumenterade för att de syftar till att göra det svårare för bedragare att hålla Pix-nycklar med namn som skiljer sig från de som lagras i Skatteverkets databaser. I det här avseendet, den egna myndigheten lovar också att aktivt arbeta för att upptäcka Pix-nycklar med namn som skiljer sig från det som är registrerat hos Skatteverket, för att säkerställa att deltagarna tar bort eller justerar dessa nycklar.
Ett meddelande som publicerats av myndigheten informerar om att BC också har förbjudit ändringar av information kopplad till slumpmässiga nycklar och krav på ägande av nycklar av typen e-post. Personer och företag som använder slumpmässiga nycklar och som vill ändra någon information kopplad till denna nyckel kommer inte längre att kunna göra det. Från och med nu, man bör ta bort den slumpmässiga nyckeln och skapa en annan, med den nya informationen.
