Varje nyhet om en bluff som involverar kryptovalutor eller en ny skandal med kända personer kopplade till sportbettingsföretag, de populära Bets, känslan är att brottsvärlden ligger många steg före den civiliserade världen i sina strategier för att omvandla olagligt förvärvade resurser till tillgångar som verkar legitima, den så kallade penningtvätten
I slutändan, mot bakgrund av affärsvärldens rop på innovationer som leder till framväxten och spridningen av mekanismer som kryptovalutor och det allmänna ropet för möjligheten att förena det nyttiga (tjäna pengar) med det trevliga (att lita på sitt favoritlag) i spelandet, hur man övervakar tusentals transaktioner varje minut för att förhindra att all denna goda vilja används för att finansiera brottslig verksamhet och terrorism, till exempel
I Brasil, lag nr 9.613, från 1998, känd som lagen om penningtvätt, det är den rättsliga grunden som definierar brottet och fastställer stränga straff för de inblandade. Dessutom, hon skapade Finansinspektionens råd (COAF), ansvarig för att ta emot kommunikationer om misstänkta operationer och producera finansiell intelligens för att bekämpa denna typ av brott
För sin del, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, övervaka och kontrollera dess efterlevnad och tillämpa administrativa sanktioner när det är nödvändigt. Dessutom, BC upprätthåller Kundregistret för det nationella finansiella systemet (CCS) och rapporterar misstänkta aktiviteter till COAF och åklagarmyndigheten
Men i praktiken, teknologi är nyckeln till att förebygga penningtvätt. Avancerade verktyg för dataanalys gör det möjligt för finansiella institutioner att upptäcka mönster av misstänkt aktivitet och identifiera potentiella fall. Implementeringen och integrationen av specialiserad programvara rekommenderas för att förbättra effektiviteten i upptäckten och stärka processerna för efterlevnad och intern revision
Ett av de grundläggande kraven i detta avseende är att finansinstituten ska känna sina kunder väl. Detta innebär att genomföra en fullständig identifiering av alla parter som är involverade i finansiella transaktioner, både fysiska och juridiska personer. KYC-processen begränsar sig inte bara till insamling av dokument, dock inkluderar även kontroll av ursprunget till medlen och kontinuerlig analys av transaktioner för att identifiera misstänkt beteende
Orolig över ämnet, Febraban kommer att genomföra mellan den 15 och 16 oktober, i São Paulo den 14:e upplagan avKongress om förebyggande av penningtvättoch finansiering av terrorism (PLDFT), betraktas som det största evenemanget om ämnet i Brasilien. Integread tillvägagångssätt mellan kontrollområdena kommer inte av en slump att vara årets centrala tema
Programmeringen kommer att möjliggöra en reflektion kring känsliga och strategiska ämnen inte bara för bankerna, men för hela samhället som slutar, på ett eller annat sätt, som utsatt för denna praktik
Några redan definierade teman är till exempel: "Utmaningar i interaktionen mellan enheterna för finansiell intelligens", "Strategiska åtgärder för bekämpning och förebyggande av brott", Användning av artificiell intelligens i PLDFT, "Sportspel och deras påverkan" och "Sociomiljöbrott" – slaveri, brott för penningtvätt och korruption.
Som vi ser av omfattningen av diskussionerna, det blir helt utopiskt att föreställa sig att en ny lag eller en ny teknologisk lösning ensamt kommer att kunna hantera utmaningen
I det här scenariot, delning av information och integrerade teknologier är den enda vägen för att stärka kampen mot finansiell brottslighet. och mildra riskerna kopplade till penningtvätt genom att säkerställa efterlevnad av gällande regler och förordningar
