Решение, принятое Центральным банком в начале марта, периодически контролировать поведение участников Pix, чтобы гарантировать, что они сохраняют в своих базах данных только ключи Pix в соответствии с именами, зарегистрированными в базах CPF и CNPJ Федеральной налоговой службы, вызвало тревогу в финансовых и платежных учреждениях относительно необходимости улучшения своих инструментов мониторинга транзакций. Причина в том, что регулирующий орган готов наказывать компании, которые не исключают из своих систем ключи лиц и компаний с регистрационными ситуациями, такими как "приостановлено", отменена, "умерший титуляр", ноль, неуместная, "низина" и другие подобные этому.
Александр Пегораро, Генеральный директор Kronoos, платформа, которая использует ИИ для проведения исследований в тысячах источников, чтобы проверить добросовестность людей и компаний, утверждает, что решение ЦБ обязывает учреждения усиливать свои технологические структуры мониторинга транзакций.
По его словам, адаптации систем к новым требованиям, таким как эти, требуют от финансовых учреждений проведения глубоких изменений в их структурах. Каждый месяц эти компании уже пересматривают миллионы предупреждений, связанных с преступлениями или финансовыми мошенничествами, с почти 95% из них считаются "неподозрительными". Теперь, эти программы должны будут добавить новые уведомления о соответствии ключей с базами Налоговой службы. Отсюда важность наличия решений, которые автоматизируют и упрощают этот процесс, но, в то же время обеспечивая его выполнение быстро и безопасно, скажи.
При принятии этих новых требований, Банк Центральный утверждал, что они направлены на то, чтобы усложнить мошенникам возможность поддерживать ключи Pix с именами, отличающимися от тех, что хранятся в базах Федеральной налоговой службы. В этом смысле, сам орган также обещает активно действовать для выявления ключей Pix с именами, отличающимися от зарегистрированных в Налоговой службе, чтобы гарантировать, что участники удалят или изменят эти ключи.
В опубликованной органом заметке сообщается, что Банк Бразилии также запретил изменение информации, связанной со случайными ключами, и требование о праве собственности на ключи типа электронная почта. Люди и компании, которые используют случайные ключи и хотят изменить какую-либо информацию, связанную с этим ключом, больше не смогут этого сделать. С этого момента, необходимо исключить случайный ключ и создать другой, с новыми данными.
