С каждой новостью о мошенничестве с криптовалютами или новом скандале с известными личностями, связанными с компаниями по спортивным ставкам, популярные ставки, ощущение такое, что преступный мир на много шагов впереди цивилизованного мира в своих стратегиях по превращению незаконно полученных ресурсов в активы, которые выглядят легитимными, так называемая отмывание денег
В конце концов, в ответ на призыв мира бизнеса к инновациям, которые приводят к появлению и распространению таких механизмов, как криптовалюты, и на народный призыв к возможности соединить полезное (заработать деньги) с приятным (доверять своей любимой команде) в ставках, как контролировать проведение тысяч транзакций каждую минуту, чтобы предотвратить использование всей этой доброй воли для финансирования преступной деятельности и терроризма, например
В Бразилии, закон № 9.613, с 1998 года, известный как Закон о отмывании денег, это юридическая основа, которая определяет преступление и устанавливает строгие наказания для вовлеченных. Кроме того, она создала Совет по контролю за финансовыми операциями (COAF), ответственный за получение сообщений о подозрительных операциях и производство финансовой разведки для борьбы с этим видом преступления
В свою очередь, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, мониторинг и контроль за соблюдением, а также применение административных санкций при необходимости. Кроме того, Банк Центральный поддерживает Реестр клиентов Финансовой системы страны (CCS) и сообщает о подозрительных действиях в COAF и Прокуратуру
Но на практике, технология является ключом к предотвращению отмывания денег. Современные инструменты анализа данных позволяют финансовым учреждениям выявлять паттерны подозрительной активности и идентифицировать потенциальные случаи. Рекомендуется внедрение и интеграция специализированного программного обеспечения для повышения эффективности обнаружения и укрепления процессов соблюдения норм и внутреннего аудита
Одним из основных требований в этом отношении является то, что финансовые учреждения должны глубоко знать своих клиентов. Это включает в себя полную идентификацию всех сторон, участвующих в финансовых транзакциях, как физических, так и юридических лиц. Процесс KYC не ограничивается только сбором документов, однако также включает проверку источника средств и постоянный анализ транзакций для выявления подозрительного поведения
Обеспокоенная этим вопросом, Фебрабан проведет с 15 по 16 октября, в Сан-Паулу 14-е изданиеКонгресс по предотвращению отмывания денеги финансированию терроризма (PLDFT), считается крупнейшим событием по этому вопросу в Бразилии. Не случайно центральной темой этого года будет "Интегрированный подход между областями контроля"
Программа позволит провести размышления по поводу чувствительных и стратегических тем не только для банков, но для всего общества, которое в конечном итоге заканчивается, так или иначе, будучи под угрозой из-за этой практики
Некоторые уже определенные темы, например: "Вызовы во взаимодействии Подразделений Финансовой Разведки", "Стратегические действия по борьбе и предотвращению правонарушений", Использование искусственного интеллекта в ПЛДФТ, "Спортивные ставки и их последствия" и "Социально-экологические преступления" – рабочее рабство, преступления отмывания денег и коррупции.
Как мы видим по объему обсуждений, становится совершенно утопичным представлять, что новый закон или новое технологическое решение в одиночку смогут справиться с этой задачей
В этом сценарии, обмен информацией и интегрированными технологиями является единственным путем для укрепления борьбы с финансовыми преступлениями. и смягчить риски, связанные с отмыванием денег, обеспечивая соблюдение действующих нормативных актов
