Decizia luată de Banca Centrală la începutul lunii martie de a monitoriza periodic comportamentul participanților la Pix pentru a se asigura că aceștia mențin în bazele lor de date doar cheile Pix în conformitate cu numele înregistrate în bazele de CPF și CNPJ ale Agenției Naționale de Administrare Fiscală a stârnit un semnal de alarmă în rândul instituțiilor financiare și de plăți cu privire la necesitatea de a-și îmbunătăți instrumentele de monitorizare a tranzacțiilor. Motivul este că autoritatea de reglementare este dispusă să penalizeze companiile care nu exclud din sistemele lor cheile persoanelor și ale companiilor cu situații de înregistrare precum „suspendată”, anulată, "titular decedat", nula, inaptă, "câmpie" și altele asemănătoare cu acestea.
Alexandre Pegoraro, CEO al Kronoos, platformă care folosește IA pentru a efectua cercetări în mii de surse pentru a verifica integritatea persoanelor și companiilor, afirmă că decizia Băncii Centrale obligă instituțiile să își întărească structurile tehnologice de monitorizare a tranzacțiilor.
Conform lui, adaptările sistemelor la noi cerințe precum acestea necesită ca instituțiile financiare să efectueze ajustări profunde în structurile lor. În fiecare lună, aceste companii revizuiesc deja milioane de alerte legate de crime sau fraude financiare, cu aproape 95% dintre ei fiind considerați „nesuspecți”. Acum, aceste programe vor trebui să adauge noi alerte cu privire la conformitatea cheilor cu bazele ANAF. De aici importanța de a avea soluții care să automatizeze și să faciliteze acest proces, dar, în același timp asigurându-se că acesta este realizat rapid și în siguranță, spune.
Prin adoptarea acestor noi cerințe, BC a argumentat că acestea vizează să facă mai dificil pentru escroci să mențină chei Pix cu nume diferite de cele stocate în bazele de date ale Agenției Naționale de Administrare Fiscală. În acest sens, organul în sine promite de asemenea să acționeze activ pentru a detecta cheile Pix cu nume diferite de cele înregistrate la Fisc, pentru a se asigura că participanții exclud sau ajustează aceste chei.
O o notă publicată de organ informează că BC a interzis de asemenea modificarea informațiilor legate de chei aleatorii și revendicarea deținerea cheilor de tip e-mail. Persoane și companii care folosesc chei aleatorii și care doresc să schimbe vreo informație legată de această cheie nu vor mai putea face acest lucru. Începând de acum, trebuie exclusă cheia aleatorie și creată alta, cu noile informații.
