Într-un peisaj economic dinamic și în continuă evoluție, cum este cel din Brazilia, prevenirea fraudelor în sectorul financiar este o prioritate. Fiecare an, instituțiile financiare se confruntă cu pierderi substanțiale din cauza activităților frauduloase, care nu doar afectează bilanțul dumneavoastră financiar, dar și subminează încrederea consumatorilor și integritatea sistemului financiar în ansamblu
Conform Federația Braziliană a Băncilor (Febraban), fraudele bancare cauzează pierderi anuale care pot depăși 2 miliarde de lei. Această sumă include fraude electronice, ca phishing, malware și atacuri de inginerie socială, pe lângă fraudele tradiționale, ca falsificarea documentelor și a cecurilor
Și chiar dacă fraudele electronice reprezintă 70% din pierdere, loviturile tradiționale încă au impactul lor. Între aceștia, se evidențiază falsificarea de documente și de cecuri. Băncile au adoptat măsuri riguroase de verificare și autentificare pentru a diminua aceste riscuri, darătorii de fraudă continuă să dezvolte noi metode pentru a ocoli sistemele de securitate
Sectorul financiar: adoptarea BPO pentru a mitiga fraudele
Fraudele nu doar subminează încrederea clienților, dar și cauzează prejudicii semnificative instituțiilor financiare
În acest context, serviciile de BPO (Externalizare a Proceselor de Afaceri) au fost adoptate de instituții financiare ca o soluție strategică pentru a diminua riscurile și a întări mecanismele de control
Una dintre domeniile în care BPO-ul poate avea un impact substanțial este procesul de înregistrare a clienților. Externalizarea acestui proces către o companie de BPO permite băncilor și altor instituții financiare să beneficieze de practici avansate de verificare a identității, analiza istoricului și validarea datelor, reducând astfel probabilitatea de fraude de identitate
În plus, companiile de BPO angajează frecvent tehnologii de vârf, cum inteligență artificială și învățare automată, pentru a detecta modele suspecte și anomalii care ar putea trece neobservate prin metode tradiționale
Un alt proces financiar care poate fi beneficiat este creditul cu deducere directă. Acest tip de credit, care este destul de popular în Brazilia, estează supus la multiple riscuri de fraudă, de la falsificarea documentelor până la manipularea informațiilor clienților. Prin gestionarea creditului cu deducere directă, instituțiile financiare pot implementa verificări riguroase și sistematice, asigurându-se că fiecare solicitare este evaluată meticulos
Companiile de BPO pot oferi un strat suplimentar de securitate prin utilizarea analizei de date sofisticate și a corelării informațiilor în timp real, ceea ce este crucial pentru identificarea și prevenirea fraudelor
Deschiderea conturilor reprezintă, de asemenea, un alt proces în care serviciile de BPO pot ajuta la diminuarea fraudelor. Escrocii folosesc identități false sau furate pentru a crea conturi bancare frauduloase, care sunt folosite ulterior pentru activități ilicite, ca ca de bani sau finanțarea activităților criminale. Implementarea unor măsuri robuste de verificare a identității și utilizarea tehnologiilor avansate pentru a detecta comportamente suspecte sunt esențiale pentru a diminua aceste riscuri
BPO poate reduce fraudele cu până la 30%
Cercetările indică faptul că externalizarea proceselor financiare către companii de BPO poate reduce semnificativ riscurile de fraudă. Un studiu realizat de Everest Group a relevat că companiile care utilizează servicii de BPO au o reducere de până la 30% a fraudelor detectate, în comparație cu cele care gestionează aceste procese intern în cadrul lor
Și asta se întâmplă pentru că, în afară de verificarea datelor, furnizorii acestor servicii operează cu un nivel de conformitate față de legislație destul de mare utilizând, inclusiv, tehnologii precum blockchain pentru a crea înregistrări transparente și imuabile ale tranzacțiilor
Integrarea soluțiilor de cibersecuritate oferite de acești furnizori este, de asemenea, un factor determinant pentru protejarea datelor sensibile ale clienților și prevenirea atacurilor cibernetice, care pot duce la grave încălcări ale securității și pierderi financiare
În contextul brazilian, unde provocările sunt unice și amenințările de fraudă sunt întotdeauna prezente, adoptarea serviciilor de BPO poate fi cheia pentru o operațiune financiară sigură și eficientă și, cu siguranță, pentru a reduce pierderea
