Decyzja podjęta przez Bank Central na początku marca o monitorowaniu okresowym zachowań uczestników Pix w celu zapewnienia, że utrzymują w swoich bazach danych jedynie klucze Pix zgodne z nazwiskami zarejestrowanymi w bazach CPF i CNPJ Urzędu Skarbowego, zapaliła lampkę ostrzegawczą w instytucjach finansowych i płatniczych w związku z potrzebą zwiększenia swoich narzędzi do monitorowania transakcji. Powodem jest to, że organ regulacyjny jest gotów ukarać firmy, które nie usuną ze swoich systemów kluczy osób i firm z sytuacjami rejestracyjnymi takimi jak „wstrzymana”, odwołana, "zmarły tytularny", zero, niewłaściwa, "obniżenie" i inne podobne do nich.
Aleksander Pegoraro, CEO Kronoos, platforma, która wykorzystuje AI do przeprowadzania badań w tysiącach źródeł w celu weryfikacji wiarygodności osób i firm, stwierdza, że decyzja BC zobowiązuje instytucje do wzmocnienia swoich struktur technologicznych monitorowania transakcji.
Według niego, adaptacje systemów do nowych wymagań, takich jak te, wymagają od instytucji finansowych dokonania głębokich zmian w ich strukturach. Co miesiąc te firmy przeglądają miliony powiadomień związanych z przestępstwami lub oszustwami finansowymi, z prawie 95% z nich uznawanych za „niesuspicious”. Teraz, te programy będą musiały dodać nowe powiadomienia o zgodności kluczy z bazami Urzędu Skarbowego. Stąd wynika znaczenie posiadania rozwiązań, które automatyzują i ułatwiają ten proces, ale, jednocześnie zapewniając, że zostanie zrealizowane w sposób szybki i bezpieczny, mówi.
Przyjmując te nowe wymagania, BC argumentował, że mają na celu utrudnienie oszustom utrzymywania kluczy Pix z nazwiskami różniącymi się od tych przechowywanych w bazach danych Urzędu Skarbowego. W tym sensie, sam organ również obiecuje aktywnie działać w celu wykrywania kluczy Pix z nazwiskami różniącymi się od zarejestrowanych w Urzędzie Skarbowym, aby zapewnić, że uczestnicy usuną lub dostosują te klucze.
Notatka opublikowana przez organ informuje, że BC również zakazał zmiany informacji związanych z losowymi kluczami oraz roszczenia do posiadania kluczy typu e-mail. Osoby i firmy, które używają kluczy losowych i chcą zmienić jakiekolwiek informacje powiązane z tym kluczem, nie będą mogły tego już zrobić. Od teraz, należy usunąć klucz losowy i stworzyć inny, z nowymi informacjami.
