W dynamicznym i ciągle ewoluującym scenariuszu gospodarczym, jak w Brazylii, zapobieganie oszustwom w sektorze finansowym jest priorytetem. Z każdym rokiem, instytucje finansowe borykają się z istotnymi stratami z powodu działalności oszukańczej, które nie tylko wpływają na twoje saldo finansowe, ale jednak podważają zaufanie konsumentów i integralność systemu finansowego jako całości
Zgodnie z Brazylińską Federacją Banków (Febraban), os oszustwa bankowe powodują roczne straty, które mogą przekraczać 2 miliardy R$. Ta kwota obejmuje oszustwa elektroniczne, jak phishing, złośliwe oprogramowanie i ataki inżynierii społecznej, oprócz tradycyjnych oszustw, jak fałszerstwo dokumentów i czeków
I nawet jeśli oszustwa elektroniczne stanowią 70% strat, tradycyjne ciosy wciąż mają swoje znaczenie. Wśród tych, wyróżnia się fałszowanie dokumentów i czeków. Banki wprowadziły rygorystyczne środki weryfikacji i autoryzacji, aby zminimalizować te ryzyka, ale os oszuści nadal opracowują nowe metody, aby omijać systemy bezpieczeństwa
Sektor finansowy: wdrożenie BPO w celu ograniczenia oszustw
Oszustwa nie tylko podkopują zaufanie klientów, ale jednak powodują znaczne straty dla instytucji finansowych
W tym kontekście, usługi BPO (Business Process Outsourcing) są przyjmowane przez instytucje finansowe jako strategiczne rozwiązanie mające na celu łagodzenie ryzyk i wzmacnianie mechanizmów kontroli
Jednym z obszarów, w którym BPO może mieć znaczący wpływ, jest proces rejestracji klientów. Outsourcing tego procesu do firmy BPO pozwala bankom i innym instytucjom finansowym korzystać z zaawansowanych praktyk weryfikacji tożsamości, analiza historii i walidacja danych, zmniejszając tym samym prawdopodobieństwo oszustw tożsamości
Ponadto, firmy BPO często wykorzystują nowoczesne technologie, jak sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe, aby wykryć podejrzane wzorce i anomalie, które mogłyby umknąć tradycyjnym metodom
Innym procesem finansowym, który może zyskać, jest kredyt konsolidacyjny. Ten typ kredytu, co jest dość popularne w Brazylii, jest narażony na wiele ryzyk oszustwa, od fałszowania dokumentów po manipulację informacjami o klientach. Przy zlecaniu zarządzania kredytem konsumpcyjnym, instytucje finansowe mogą wdrażać rygorystyczne i systematyczne kontrole, zapewniając, że każde żądanie jest starannie oceniane
Firmy BPO mogą zapewnić dodatkową warstwę bezpieczeństwa, wykorzystując zaawansowaną analizę danych i krzyżowanie informacji w czasie rzeczywistym, co to jest kluczowe dla identyfikacji i zapobiegania oszustwom
Otwarcie kont również stanowi inny proces, w którym usługi BPO mogą pomóc w ograniczeniu oszustw. Oszuści wykorzystują fałszywe lub skradzione tożsamości do zakładania oszukańczych kont bankowych, które są później wykorzystywane do działalności nielegalnej, jak pranie pieniędzy lub finansowanie działalności przestępczej. Wdrożenie solidnych środków weryfikacji tożsamości oraz wykorzystanie zaawansowanych technologii do wykrywania podejrzanych zachowań jest niezbędne do złagodzenia tych ryzyk
BPO może zmniejszyć oszustwa o nawet 30%
Badania wskazują, że outsourcing procesów finansowych do firm BPO może znacząco zmniejszyć ryzyko oszustw. Badanie przeprowadzone przez Everest Group ujawniło, że firmy korzystające z usług BPO mają do 30% redukcji wykrytych oszustw, w porównaniu do tych, które zarządzają tymi procesami wewnętrznie
I to się dzieje, ponieważ, oprócz weryfikacji danych, dostawcy tych usług działają z dużym poziomem zgodności z przepisami prawa wykorzystując, inkluzywny, technologie takie jak blockchain do tworzenia przejrzystych i niezmiennych rejestrów transakcji
Integracja rozwiązań z zakresu cyberbezpieczeństwa oferowanych przez tych dostawców jest również czynnikiem decydującym o ochronie wrażliwych danych klientów i zapobieganiu atakom cybernetycznym, które mogą prowadzić do poważnych naruszeń bezpieczeństwa i strat finansowych
W kontekście brazylijskim, gdzie wyzwania są unikalne, a zagrożenia oszustwem są zawsze obecne, wdrożenie usług BPO może być kluczem do bezpiecznej i efektywnej operacji finansowej i, z pewnością, aby zmniejszyć straty
