Z każdą wiadomością o oszustwie związanym z kryptowalutami lub nowym skandalu z udziałem znanych osób powiązanych z firmami bukmacherskimi, popularne zakłady, odczucie jest takie, że podziemie przestępcze jest o wiele kroków przed cywilizowanym światem w swoich strategiach przekształcania nielegalnie zdobytych zasobów w aktywa, które wydają się być legalne, tzw. pranie brudnych pieniędzy
W końcu, w obliczu wezwania świata biznesu do innowacji prowadzących do powstania i rozpowszechnienia mechanizmów takich jak kryptowaluty oraz wezwania społecznego do możliwości połączenia użytecznego (zarabianie pieniędzy) z przyjemnym (ufanie swojej ulubionej drużynie) w zakładach, jak kontrolować występowanie tysięcy transakcji co minutę, aby zapobiec wykorzystaniu tej dobrej woli do finansowania działalności przestępczej i terroryzmu, na przykład
W Brazylii, ustawa nr 9.613, z 1998, znana jako Ustawa o Praniu Pieniędzy, to podstawa prawna, która definiuje przestępstwo i ustanawia surowe kary dla zaangażowanych. Ponadto, ona stworzyła Radę Kontroli Działalności Finansowych (COAF), odpowiedzialny za przyjmowanie zgłoszeń o podejrzanych operacjach i wytwarzanie inteligencji finansowej w celu zwalczania tego typu przestępczości
Z kolei, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, monitorując i kontrolując jej przestrzeganie oraz stosując sankcje administracyjne w razie potrzeby. Ponadto, BC prowadzi Rejestr Klientów Krajowego Systemu Finansowego (CCS) i zgłasza podejrzane działalności do COAF i Prokuratury
Ale jednak w praktyce, technologia jest kluczem w zapobieganiu praniu pieniędzy. Zaawansowane narzędzia analizy danych umożliwiają instytucjom finansowym wykrywanie wzorców podejrzanych działań i identyfikowanie potencjalnych przypadków. Zaleca się wdrożenie i integrację specjalistycznego oprogramowania w celu poprawy efektywności wykrywania oraz wzmocnienia procesów zgodności i audytu wewnętrznego
Jednym z podstawowych wymagań w tym zakresie jest to, aby instytucje finansowe dokładnie znały swoich klientów. To obejmuje przeprowadzenie pełnej identyfikacji wszystkich stron zaangażowanych w transakcje finansowe, zarówno osoby fizyczne, jak i osoby prawne. Proces KYC nie ogranicza się tylko do zbierania dokumentów, jednak obejmuje również weryfikację źródła funduszy oraz ciągłą analizę transakcji w celu identyfikacji podejrzanych zachowań
Zmartwiona tematem, Febraban zorganizuje wydarzenie w dniach 15 i 16 października, w São Paulo 14. edycjaKongres Zapobiegania Praniu Pieniędzyi finansowaniu terroryzmu (PLDFT), uznawane za największe wydarzenie na ten temat w Brazylii. Nieprzypadkowo tematem przewodnim w tym roku będzie „Zintegrowane podejście między obszarami kontroli”
Programowanie umożliwi refleksję na temat wrażliwych i strategicznych tematów nie tylko dla banków, ale jednak dla całego społeczeństwa, które kończy, w ten sposób lub w inny sposób, będąc zagrożoną przez tę praktykę
Niektóre już zdefiniowane tematy to na przykład: „Wyzwania w interakcji jednostek wywiadu finansowego”, „Strategiczne działania w zakresie zwalczania i zapobiegania przestępstwom”, "Wykorzystanie sztucznej inteligencji w PLDFT", „Zakłady sportowe i ich wpływy” oraz „Przestępstwa społeczno-środowiskowe” – niewolnicza praca, przestępstwa prania pieniędzy i korupcji.
Jak widzimy po zakresie dyskusji, staje się całkowicie utopijne wyobrażenie, że nowa ustawa lub nowe rozwiązanie technologiczne samo w sobie poradzi sobie z wyzwaniem
W tym scenariuszu, dzielenie się informacjami i zintegrowanymi technologiami jest jedyną drogą do wzmocnienia walki z przestępczością finansową. i łagodzić ryzyko związane z praniem pieniędzy, zapewniając zgodność z obowiązującymi regulacjami
