In een dynamische en voortdurend evoluerende economische omgeving zoals die van Brazilië, de fraudepreventie in de financiële sector is een prioriteit. Elk jaar, de financiële instellingen ondervinden aanzienlijke verliezen door frauduleuze activiteiten, die niet alleen uw financiële balans beïnvloeden, maar ondermijnen ook het vertrouwen van consumenten en de integriteit van het financiële systeem als geheel
Volgens de Braziliaanse Federatie van Banken (Febraban), bankfraude veroorzaakt jaarlijkse verliezen die meer dan R$ 2 miljard kunnen bedragen. Dit bedrag omvat elektronische fraude, zoals phishing, malware en sociale-engineeringaanvallen, naast traditionele fraude, zoals vervalsing van documenten en cheques
En zelfs als elektronische fraude 70% van het verlies vertegenwoordigt, de traditionele slagen hebben nog steeds hun impact. Tussen deze, de vervalsing van documenten en cheques steekt erbovenuit. De banken hebben strikte verificatie- en authenticatiemaatregelen aangenomen om deze risico's te verminderen, maar de fraudeurs blijven nieuwe methoden ontwikkelen om de beveiligingssystemen te omzeilen
Financiële sector: adoptie van BPO om fraude te verminderen
Fraudes ondermijnen niet alleen het vertrouwen van klanten, maar veroorzaken ook aanzienlijke schade voor de financiële instellingen
In deze context, BPO-diensten (Business Process Outsourcing) zijn door financiële instellingen aangenomen als een strategische oplossing om risico's te verminderen en de controlemechanismen te versterken
Een van de gebieden waar BPO een aanzienlijke impact kan hebben, is het proces van klantregistratie. De uitbesteding van dit proces aan een BPO-bedrijf stelt banken en andere financiële instellingen in staat te profiteren van geavanceerde identiteitsverificatiepraktijken, analyse van geschiedenis en validatie van gegevens, waardoor de kans op identiteitsfraude vermindert
Bovendien, BPO-bedrijven maken vaak gebruik van geavanceerde technologieën, zoals kunstmatige intelligentie en machine learning, om verdachte patronen en anomalieën te detecteren die mogelijk onopgemerkt blijven door traditionele methoden
Een ander financieel proces dat kan profiteren is de doorlopende kredietverlening. Dit type krediet, dat vrij populair is in Brazilië, is onderhevig aan meerdere frauderisico's, van het vervalsen van documenten tot het manipuleren van klantinformatie. Bij het uitbesteden van het beheer van de doorlopende kredietverlening, financiële instellingen kunnen strikte en systematische controles implementeren, zorgend dat elke aanvraag zorgvuldig wordt beoordeeld
BPO-bedrijven kunnen een extra beveiligingslaag bieden door gebruik te maken van geavanceerde data-analyse en realtime informatiekruising, wat cruciaal is voor het identificeren en voorkomen van fraude
Het openen van rekeningen vormt ook een ander proces waarbij BPO-diensten kunnen helpen bij het verminderen van fraude. Oplichters gebruiken valse of gestolen identiteiten om frauduleuze bankrekeningen te creëren, die later worden gebruikt voor illegale activiteiten, zoals witwassen van geld of financiering van criminele activiteiten. Het implementeren van robuuste identiteitsverificatiemaatregelen en het gebruik van geavanceerde technologieën om verdachte gedragingen te detecteren zijn essentieel om deze risico's te verminderen
BPO kan fraude met tot 30% verminderen
Onderzoek wijst uit dat het uitbesteden van financiële processen aan BPO-bedrijven de frauderisico's aanzienlijk kan verminderen. Een studie van de Everest Group heeft aangetoond dat bedrijven die BPO-diensten gebruiken tot 30% minder gedetecteerde fraude hebben, in vergelijking met degenen die deze processen intern beheren
En dat gebeurt omdat, naast de controle van de gegevens, leveranciers van deze diensten opereren met een hoog niveau van naleving van de wetgeving door gebruik te maken van, inclusief, technologieën zoals blockchain om transparante en onveranderlijke registraties van transacties te creëren
De integratie van cybersecurityoplossingen die door deze leveranciers worden aangeboden, is ook een bepalende factor om de gevoelige gegevens van klanten te beschermen en cyberaanvallen te voorkomen, die kunnen leiden tot ernstige beveiligingsschendingen en financiële verliezen
In de Braziliaanse context, waar de uitdagingen uniek zijn en de dreigingen van fraude altijd aanwezig zijn, de adoptie van BPO-diensten kan de sleutel zijn tot een veilige en efficiënte financiële operatie en, zeker, om het verlies te verminderen
