Bij elk nieuws over een oplichting met cryptocurrency of een nieuwe schandaal van beroemdheden die verbonden zijn aan sportweddenschappen, de populaire Bets, de sensatie die men heeft is dat de onderwereld van de criminaliteit vele stappen voorloopt op de beschaafde wereld in zijn strategieën om illegaal verkregen middelen om te zetten in activa die legitiem lijken, de zogenaamde witwaspraktijken
Uiteindelijk, gezien de roep vanuit de zakenwereld om innovaties die leiden tot het ontstaan en de verspreiding van mechanismen zoals cryptocurrencies en de populaire vraag naar de mogelijkheid om het nuttige (geld verdienen) te combineren met het aangename (vertrouwen op je favoriete team) in weddenschappen, hoe duizenden transacties per minuut te controleren om te voorkomen dat al deze goede wil wordt gebruikt om criminele activiteiten en terrorisme te financieren, bijvoorbeeld
In Brazilië, de wet nr. 9.613, van 1998, bekend als de Wet op het Witwassen van Geld, het is de wettelijke basis die de misdaad definieert en zware straffen oplegt voor de betrokkenen. Bovendien, ze heeft de Raad voor Controle op Financiële Activiteiten (COAF) opgericht, verantwoordelijk voor het ontvangen van meldingen van verdachte activiteiten en het produceren van financiële inlichtingen om dit soort criminaliteit te bestrijden
Op zijn beurt, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, monitoren en toezien op uw naleving en het toepassen van administratieve sancties wanneer nodig. Bovendien, de BC houdt het Klantenregister van het Nationale Financiële Systeem (CCS) bij en meldt verdachte activiteiten aan de COAF en het Openbaar Ministerie
Maar in de praktijk, technologie is de sleutel bij de preventie van witwassen. Geavanceerde data-analysetools stellen financiële instellingen in staat om patronen van verdachte activiteiten te detecteren en potentiële gevallen te identificeren. De implementatie en integratie van gespecialiseerde software wordt aanbevolen om de efficiëntie van detectie te verbeteren en de processen van naleving en interne audit te versterken
Een van de fundamentele vereisten in dit opzicht is dat financiële instellingen hun klanten grondig kennen. Dit omvat het volledig identificeren van alle partijen die betrokken zijn bij financiële transacties, zowel Natuurlijke Personen als Juridische Personen. Het KYC-proces beperkt zich niet alleen tot het verzamelen van documenten, het omvat ook de controle van de herkomst van de fondsen en de continue analyse van de transacties om verdachte gedragingen te identificeren
Bezorgd over het onderwerp, de Febraban zal plaatsvinden op 15 en 16 oktober, in São Paulo de 14e editie vanCongres over de Preventie van Witwassen van Gelden de Financiering van Terrorisme (PLDFT), beschouwd als het grootste evenement over het onderwerp in Brazilië. Niet toevallig zal het centrale thema van dit jaar "Geïntegreerde benadering tussen de controlegebieden" zijn
De programmering zal een reflectie mogelijk maken over gevoelige en strategische onderwerpen, niet alleen voor de banken, maar voor de hele samenleving die eindigt, op de een of andere manier, bedreigd door deze praktijk
Enkele reeds gedefinieerde thema's zijn bijvoorbeeld: "Uitdagingen in de interactie van de Eenheden voor Financiële Inlichtingen", Strategische acties voor de bestrijding en preventie van misdrijven, Gebruik van kunstmatige intelligentie in PLDFT, "Sportweddenschappen en hun impact" en "Sociaal-ecologische misdaden" – slavernij, "misdaden van witwassen van geld en corruptie".
Zoals we zien aan de breedte van de discussies, het wordt volkomen utopisch om te denken dat een nieuwe wet of een nieuwe technologische oplossing alleen de uitdaging zal kunnen aangaan
In dit scenario, de uitwisseling van informatie en geïntegreerde technologieën is de enige manier om de strijd tegen financiële criminaliteit te versterken. en het mitigeren van de risico's die verband houden met witwassen door te zorgen voor naleving van de geldende regelgeving
