Aller Noriichten iwwer eng Betrug mat Krypto-Währungen oder en neie Skandal mat Berühmtheeten verbonnen mat Sportwettenfirmaen, déi populär Bets, d'sensatioun déi een huet ass datt de Verbrechensubergang vill Schrëtt virun der ziviliséierter Welt ass an hiren Strategien fir illegal erreechte Ressourcen an Aktiven ze verwandelen déi legitim schéngen, de kallt penga-wasching
Afinal, vun der Rufe vun der Geschäftswelt fir Innovatiounen déi zu der Entstoe an der Verbreedung vun Mechanismen wéi Krypto-Währungen féieren an dem populäre Rufe fir d'Méiglechkeet den Nützlechen (Geld verdéngen) mat dem Angenehmen (vertrauen op seng Lieblingsteam) an de Wetten ze verbannen, wéi d'Zuel vun de Tausende vun Transaktiounen all Minutt ze iwwerwaachen fir ze verhënneren datt all dës gutt Wëllkomm benotzt gëtt fir kriminell Aktivitéiten an Terrorismus ze finanzéieren, fir exempel
Net Brasil, d'Lei n° 9.613, vun 1998, bekannt als Gesetz über Geldwäsche, et ass d'Basisrecht déi de Verbrieche definéiert an haart Strofen fir déi Betraffene festleet. Säin derbäi, si huet de Conseil de Contrôle des Activités Financières (COAF), responsabel fir d'Empfaang vun Kommunikatiounen iwwer verdächteg Operatiounen an d'Produktioun vun finanzieller Intelligenz fir dëse Typ vu Verbrieche ze bekämpfen
Fir sengem Deel, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, monitoréieren an iwwerwaachen Är Aderenz an administrativ Sanktiounen uwenden wann néideg. Säin derbäi, de BC hält d'Kundendatei vum nationale Finanzsystem (CCS) an informéiert iwwer verdächteg Aktivitéiten un d'COAF an d'Ministère Public
Awer an der Praxis, d'technologie ass d'schlëssel an der Präventioun vun der Geldwäscherei. Fortgeschratt Analysewerkzeuge erlaaben et Finanzinstitutiounen Muster vun verdächtegen Aktivitéiten ze detektéieren an potenziell Fäll ze identifizéieren. D'Implementatioun an d'Integratioun vun spezialiséierten Software ass recommandéiert fir d'Effizienz bei der Detektioun ze verbesseren an d'Prozesser vun der Konformitéit an interner Audit ze stäerken
Een vun de fundamentalen Ufuerderungen an dësem Sënn ass datt d'finanziell Institutiounen hir Clienten déifgräifend kennen. Dat beinhalt eng komplett Identifikatioun vun allen Parteien, déi an finanziellen Transaktiounen involvéiert sinn, sowohl natierlech Persounen als och juristesch Persounen. De KYC-prosess ass net nëmmen op d'Zesummelee vun Dokumenter, allerdings beinhaltete es auch die Überprüfung der Herkunft der Mittel und die kontinuierliche Analyse der Transaktionen zur Identifizierung verdächtiger Verhaltensweisen
Besorgt iwwer d'Thema, a Febraban wäert tëscht den 15. an 16. Oktober stattfannen, an São Paulo d'14e editioun vumKongress fir d'Preventioun géint d'Wäschung vun Gelde zum Finanze vum Terrorismus (PLDFT), consideréiert als déi gréisste Veranlagung iwwer d'Thema zu Brasilien. Net amëi d'caso, e tema central dëst an será “Abordagem integrada entre as áreas de controles”
D'programmazione wäert eng Reflexioun iwwer sensibel a strategesch Themen erméiglechen net nëmmen fir d'Banken, ma für d'ganze Gesellschaft déi fäerdeg ass, op eng oder anerer Weis, sëngen amëzha tër kësa praktikë
E puer temes ja definiti sunt exempli gratia: “Difficultates in interactione Unitatum Intelligentiae Financialis”, "Aktiounen strategesch géint a fir d'Préventioun vun illegalen Handlungen", "Benotzung vun Kënschtlecher Intelligenz an PLDFT", “Apostas esportivas e seus impactos” e “Crimes Socioambientais” – sclaverei arbeid, "verbrieche vun Geldwäsch an Korruptioun".
Wéi mir duerch d'Amplitude vun den Diskussiounen gesin hunn, et gëtt komplett utopesch fir ze mengen datt eng nei Gesetz oder eng nei technologesch Léisung eleng de Challenge bewältege kann
An dësem Szenario, deelen vun Informatiounen an integréiert Technologien ass de eenzegen Wee fir de Kampf géint finanziell Kriminalitéit ze stäerken. a mitigéieren d'Risiken, déi mat Geldwäsch verbonnen sinn, andeems d'Konformitéit mat de gültege Reglementer garantéiert gëtt
