암호화폐와 관련된 사기 사건이나 스포츠 베팅 회사와 연관된 유명인들의 새로운 스캔들에 대한 뉴스가 나올 때마다, 인기 있는 베팅, 범죄의 아랫세상이 불법적으로 얻은 자원을 합법적으로 보이게 만드는 전략에서 문명 사회보다 훨씬 앞서 있다는 느낌이 든다, 돈세탁이라고 불리는 것
마침내, 비즈니스 세계의 혁신에 대한 요구와 암호화폐와 같은 메커니즘의 출현 및 확산에 대한 요구, 그리고 유용한 것(돈을 벌기)과 즐거운 것(자신의 응원팀을 믿는 것)을 결합할 수 있는 가능성에 대한 대중의 요구가 있습니다. 베팅에서, 수천 건의 거래가 매분 발생하는 것을 어떻게 감시하여 이러한 선의가 범죄 활동과 테러 자금을 지원하는 데 사용되지 않도록 할 수 있을까, 예를 들어
브라질에서, 법 제9호.613, 1998년의, 돈세탁법으로 알려진, 범죄를 정의하고 관련된 사람들에게 엄격한 처벌을 부과하는 법적 근거입니다. 더불어, 그녀는 금융 활동 감독 위원회(COAF)를 설립했다, 의심스러운 운영에 대한 통신을 수신하고 이러한 범죄를 방지하기 위한 금융 정보를 생성하는 책임이 있다
그의 차례로, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, 모니터링하고 준수를 감시하며 필요할 경우 행정 제재를 적용합니다. 더불어, BC는 국가 금융 시스템 고객 등록부(CCS)를 유지하고 의심스러운 활동을 COAF 및 검찰에 통보합니다
하지만 실제로는, 기술은 자금 세탁 방지의 열쇠이다. 고급 데이터 분석 도구는 금융 기관이 의심스러운 활동의 패턴을 감지하고 잠재적인 사례를 식별할 수 있도록 합니다. 전문 소프트웨어의 구현 및 통합은 탐지 효율성을 향상시키고 준수 및 내부 감사 프로세스를 강화하는 데 권장됩니다
이와 관련된 기본적인 요구 사항 중 하나는 금융 기관이 고객을 깊이 이해해야 한다는 것이다. 이는 금융 거래에 관련된 모든 당사자의 완전한 식별을 수행하는 것을 포함합니다, 자연인과 법인. KYC 프로세스는 문서 수집에만 국한되지 않습니다, 그러나 자금 출처 확인과 의심스러운 행동을 식별하기 위한 거래의 지속적인 분석도 포함됩니다
문제가 걱정된다, 페브라반은 10월 15일부터 16일 사이에 개최될 예정이다, 상파울루에서 제14회자금세탁 방지 회의테러 자금 조달 방지법(PLDFT), 브라질에서 이 주제에 대한 가장 큰 행사로 여겨진다. 올해의 중심 주제가 “통제 분야 간의 통합 접근”이 될 것이다
프로그램은 은행뿐만 아니라 민감하고 전략적인 주제에 대한 반성을 허용할 것입니다, 하지만 결국 사회 전체에 영향을 미친다, 어떤 식으로든, 이 관행에 의해 위협받고 있다
이미 정의된 몇 가지 주제는 예를 들어: “금융 정보 단위 간 상호 작용의 도전”입니다, “불법 행위에 대한 대응 및 예방을 위한 전략적 조치”, “PLDFT에서 인공지능 사용”, "스포츠 베팅과 그 영향" 및 "사회환경 범죄" – 노예 노동, 돈세탁 및 부패 범죄.
우리가 논의의 폭을 통해 보는 것처럼, 새로운 법이나 새로운 기술적 해결책이 혼자서 그 도전을 해결할 수 있을 것이라고 상상하는 것은 완전히 유토피아적이다
이 시나리오에서, 정보와 통합 기술의 공유는 금융 범죄에 대한 대응을 강화하는 유일한 방법이다. 자금 세탁과 관련된 위험을 완화하고 현재의 규정을 준수하도록 보장하는 것
