投資を考えている人へ, 異なる種類の金融機関が目標達成にどのように役立つかを理解することは重要です. 銀行, 証券会社とファミリーオフィスは異なる方法で運営されています, さまざまな形で投資に影響を与える
最近の市場の変化
2020年に, アメリカ市場で, フィー・ベースの報酬は、支払いモデルの66%を占めていた, コミッションの報酬は27%でした, 相談に対する報酬（時間, 税率, 時間厳守, など.) 6%を加算していた. 2023年には, 手数料ベースの報酬は83%に上昇しました, コミッション報酬は8%に減少し、アドバイスに対する報酬は8%のままでした. この変化は、投資家の利益により合致したモデルへの明確な好みを反映しています
このトレンドはブラジルでも目立ち始めていることに注意することが重要です, 合計5レアルに達した,2023年に7兆の投資, 顧客の長期的なニーズにより適合する透明性の高いモデルへの動きを示している
報酬モデルと利益相反 伝統的な銀行は独自の製品を提供し、その報酬は手数料に基づいています, 利益相反を引き起こす可能性があるのは、組織にとってより利益の高い製品を優先することです. 証券会社と自営業の投資アドバイザー（AAI）も手数料やコミッションに基づいて運営しています, 類似の対立を維持する. ファミリーオフィス, 一方で, 固定料金に基づく報酬を用いたパーソナライズされたアプローチを採用しています, 利害の対立を排除し、顧客の目標とリスクプロファイルにサービスを整合させる
正しい選択の重要性
ダニエル・マッツァ, 財務計画の専門家であり、MZM Wealthの共同創設者, 投資家が情報に基づいた意思決定を行うためには、金融アドバイザリーモデルの違いを理解することが重要であることを強調しています. 伝統的なモデルにおける利益相反は結果に悪影響を与える可能性がある, 透明で客観的な代替案を探す重要性を強調している, 言ってください
マッツァは、ファミリーオフィスが伝統的な投資以外のサービスも提供していることを指摘している, 相続計画および法的・税務アドバイス, 高所得家庭にとって重要な差別化要因となる可能性があるもの
利用可能なオプションを理解する
投資家のために, 異なる金融アドバイザリーモデルを理解することは重要です. 銀行は自社製品と手数料付き商品に焦点を当てている, ブローカーとAAIは手数料付きのオープンシェルフ商品を提供しています, 独立系コンサルティング会社は固定料金モデルの投資に特化したプラットフォームを利用している, 利害の対立を排除する. 正しいモデルを選ぶことは、長期的な財務成功にとって決定的な要因となる可能性があります
投資オプションを評価する際に, リターンの可能性だけでなく考慮することが重要です, 報酬モデルや潜在的な利益相反も含まれます. ファミリーオフィス, 投資家の関心に合わせたパーソナライズされたアプローチで, 有望な選択肢として浮上している, 特に、より包括的で透明性のあるサービスを求める人々のために
