La decision presa dalla Banca Centrale all'inizio di marzo di monitorare periodicamente il comportamento dei partecipanti al Pix per garantire che mantengano nei loro database solo le chiavi Pix in conformità con i nomi registrati nelle basi di CPF e CNPJ dell'Agenzia delle Entrate ha acceso il segnale di allerta nelle istituzioni finanziarie e di pagamento riguardo alla necessità di incrementare i loro strumenti di monitoraggio delle transazioni. Il motivo è che l'organo di regolamentazione è disposto a penalizzare le aziende che non escludono dai loro sistemi le chiavi di persone e di aziende con situazioni anagrafiche come "sospesa", cancellata, "titolare deceduto", “zero”, “inadeguata”, "bassa" e altre simili a queste.
Alessandro Pegoraro, CEO di Kronoos, piattaforma che utilizza l'IA per effettuare ricerche in migliaia di fonti per verificare l'affidabilità di persone e aziende, afferma che la decisione della Banca Centrale obbliga le istituzioni a rafforzare le loro strutture tecnologiche di monitoraggio delle transazioni.
Secondo lui, le adattamenti dei sistemi a nuove esigenze come queste richiedono che le istituzioni finanziarie effettuino profondi aggiustamenti nelle loro strutture. Ogni mese queste aziende esaminano milioni di avvisi relativi a crimini o frodi finanziarie, con quasi il 95% di essi considerati "non sospetti". Adesso, questi programmi dovranno aggiungere nuovi avvisi sulla conformità delle chiavi con le basi dell'Agenzia delle Entrate. Da qui l'importanza di avere soluzioni che automatizzino e semplifichino questo processo, ma, allo stesso tempo assicurando che venga realizzato in modo rapido e sicuro, di'.
Adottando questi nuovi requisiti, la Banca Centrale ha sostenuto che esse mirano a rendere più difficile per i truffatori mantenere chiavi Pix con nomi diversi da quelli memorizzati nelle basi dell'Agenzia delle Entrate. In questo senso, l'organo stesso promette anche di agire attivamente per rilevare le chiavi Pix con nomi diversi da quelli registrati presso l'Agenzia delle Entrate, per garantire che i partecipanti escludano o regolino queste chiavi.
Una nota pubblicata dall'ente informa che la Banca Centrale ha anche vietato la modifica delle informazioni collegate a chiavi casuali e la rivendicazione di possesso di chiavi di tipo e-mail. Persone e aziende che utilizzano chiavi casuali e che desiderano modificare alcune informazioni collegate a quella chiave non potranno più farlo. A partire da ora, si deve escludere la chiave casuale e crearne un'altra, con le nuove informazioni.
