In un contesto economico dinamico e in continua evoluzione come quello del Brasile, la prevenzione delle frodi nel settore finanziario è una priorità. Ogni anno, le istituzioni finanziarie affrontano perdite sostanziali a causa di attività fraudolente, che non solo influenzano il tuo bilancio finanziario, ma minano anche la fiducia dei consumatori e l'integrità del sistema finanziario nel suo complesso
Secondo la Federazione Brasiliana delle Banche (Febraban), le frodi bancarie causano perdite annuali che possono superare i 2 miliardi di reais. Questo importo include frodi elettroniche, come phishing, malware e attacchi di ingegneria sociale, oltre alle frodi tradizionali, come falsificazione di documenti e assegni
E anche se le frodi elettroniche rappresentano il 70% del danno, i colpi tradizionali hanno ancora il loro impatto. Tra questi, si evidenziano la falsificazione di documenti e di assegni. Le banche hanno adottato misure rigorose di verifica e autenticazione per mitigare questi rischi, ma i truffatori continuano a sviluppare nuovi metodi per eludere i sistemi di sicurezza
Settore finanziario: adottare BPO per mitigare le frodi
Le frodi non minano solo la fiducia dei clienti, ma anche causano danni significativi alle istituzioni finanziarie
In questo contesto, i servizi di BPO (Business Process Outsourcing) sono stati adottati da istituzioni finanziarie come una soluzione strategica per mitigare i rischi e rafforzare i meccanismi di controllo
Una delle aree in cui il BPO può avere un impatto sostanziale è nel processo di registrazione dei clienti. L'esternalizzazione di questo processo a un'azienda di BPO consente a banche e altre istituzioni finanziarie di beneficiare di pratiche avanzate di verifica dell'identità, analisi della cronologia e validazione dei dati, riducendo così la probabilità di frodi d'identità
Inoltre, le aziende di BPO impiegano frequentemente tecnologie all'avanguardia, come intelligenza artificiale e machine learning, per rilevare schemi sospetti e anomalie che potrebbero passare inosservati ai metodi tradizionali
Un altro processo finanziario che può beneficiare è il credito con cessione del quinto. Questo tipo di credito, che è abbastanza popolare in Brasile, è soggetto a molteplici rischi di frode, dalla falsificazione di documenti alla manipolazione delle informazioni dei clienti. Esternalizzando la gestione del credito con cessione del quinto, le istituzioni finanziarie possono implementare controlli rigorosi e sistematici, garantendo che ogni richiesta sia meticolosamente valutata
Le aziende di BPO possono fornire un ulteriore livello di sicurezza utilizzando analisi dei dati sofisticate e incrociando informazioni in tempo reale, cosa è cruciale per identificare e prevenire frodi
L'apertura di conti configura anche un altro processo in cui i servizi di BPO possono aiutare a mitigare le frodi. I truffatori utilizzano identità false o rubate per creare conti bancari fraudolenti, che sono successivamente utilizzate per attività illecite, come riciclaggio di denaro o finanziamento di attività criminali. Implementare misure di verifica dell'identità robuste e utilizzare tecnologie avanzate per rilevare comportamenti sospetti è essenziale per mitigare questi rischi
Il BPO può ridurre le frodi fino al 30%
Ricerche indicano che l'esternalizzazione dei processi finanziari a società di BPO può ridurre significativamente i rischi di frode. Uno studio dell'Everest Group ha rivelato che le aziende che utilizzano servizi di BPO hanno una riduzione fino al 30% delle frodi rilevate, rispetto a quelle che gestiscono questi processi internamente
E questo accade perché, oltre al controllo dei dati, i fornitori di questi servizi operano con un alto livello di conformità rispetto alla legislazione utilizzando, inclusivo, tecnologie come blockchain per creare registri trasparenti e immutabili delle transazioni
L'integrazione delle soluzioni di cybersicurezza offerte da questi fornitori è anche un fattore determinante per proteggere i dati sensibili dei clienti e prevenire attacchi informatici, che possono portare a gravi violazioni della sicurezza e perdite finanziarie
Nel contesto brasiliano, dove le sfide sono uniche e le minacce di frode sono sempre presenti, l'adozione di servizi di BPO può essere la chiave per un'operazione finanziaria sicura ed efficiente e, certamente, per ridurre la perdita
