Ad ogni notizia su una truffa che coinvolge criptovalute o un nuovo scandalo di celebrità associate a società di scommesse sportive, le scommesse popolari, la sensazione che si ha è che il sottobosco del crimine sia molti passi avanti rispetto al mondo civilizzato nelle sue strategie per trasformare risorse ottenute illegalmente in attivi che appaiono legittimi, il cosiddetto riciclaggio di denaro
Dopotutto, di fronte al clamore del mondo degli affari per innovazioni che portano alla nascita e diffusione di meccanismi come le criptovalute e al clamore popolare per la possibilità di unire l'utile (guadagnare denaro) con il piacevole (fidarsi della propria squadra del cuore) nelle scommesse, come controllare la presenza di migliaia di transazioni al minuto per evitare che tutta questa buona volontà venga utilizzata per finanziare attività criminali e il terrorismo, per esempio
In Brasile, la Legge n. 9.613, del 1998, conosciuta come Legge sul Riciclaggio di Denaro, è la base legale che definisce il reato e stabilisce pene severe per i coinvolti. Inoltre, ha creato il Consiglio di Controllo delle Attività Finanziarie (COAF), responsabile per ricevere comunicazioni su operazioni sospette e produrre intelligenza finanziaria per combattere questo tipo di crimine
A sua volta, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, monitorando e vigilando la sua aderenza e applicando sanzioni amministrative quando necessario. Inoltre, la Banca Centrale mantiene il Registro dei Clienti del Sistema Finanziario Nazionale (CCS) e comunica attività sospette al COAF e al Ministero Pubblico
Ma nella pratica, la tecnologia è la chiave nella prevenzione del riciclaggio di denaro. Strumenti avanzati di analisi dei dati consentono alle istituzioni finanziarie di rilevare schemi di attività sospette e identificare potenziali casi. L'implementazione e l'integrazione di software specializzati sono raccomandate per migliorare l'efficienza nella rilevazione e rafforzare i processi di conformità e audit interno
Una delle esigenze fondamentali in questo senso è che le istituzioni finanziarie conoscano a fondo i loro clienti. Questo implica effettuare un'identificazione completa di tutte le parti coinvolte in transazioni finanziarie, sia Persone Fisiche che Persone Giuridiche. Il processo di KYC non si limita solo alla raccolta di documenti, tuttavia include anche la verifica dell'origine dei fondi e l'analisi continua delle transazioni per identificare comportamenti sospetti
Preoccupata per la questione, la Febraban si svolgerà tra il 15 e il 16 ottobre, a São Paulo la 14ª edizione delCongresso sulla prevenzione del riciclaggio di denaroe al Finanziamento del Terrorismo (PLDFT), considerato il più grande evento sull'argomento in Brasile. Non a caso, il tema centrale di quest'anno sarà "Approccio integrato tra le aree di controllo"
La programmazione permetterà una riflessione su argomenti sensibili e strategici non solo per le banche, ma per l'intero insieme della società che finisce, in un modo o nell'altro, essendo minacciata da questa pratica
Alcuni temi già definiti sono ad esempio: “Sfide nell'interazione delle Unità di Intelligenza Finanziaria”, "Azioni strategiche di contrasto e prevenzione ai reati", "Uso dell'intelligenza artificiale in PLDFT", “Scommesse sportive e i loro impatti” e “Crimini socioambientali” – lavoro schiavo, crimini di riciclaggio di denaro e corruzione.
Come vediamo dall'ampiezza delle discussioni, diventa completamente utopistico immaginare che una nuova legge o una nuova soluzione tecnologica da sola riuscirà a far fronte alla sfida
In questo scenario, la condivisione di informazioni e tecnologie integrate è l'unico modo per rafforzare la lotta contro il crimine finanziario. e mitigare i rischi associati al riciclaggio di denaro garantendo la conformità con le normative vigenti
