Setiap berita tentang penipuan yang melibatkan cryptocurrency atau skandal baru selebriti yang terkait dengan perusahaan taruhan olahraga, Bets yang populer, sensasi yang dirasakan adalah bahwa dunia bawah tanah kejahatan berada banyak langkah di depan dunia yang beradab dalam strategi mereka untuk mengubah sumber daya yang diperoleh secara ilegal menjadi aset yang tampak sah, pencucian uang
Akhirnya, di depan seruan dunia bisnis untuk inovasi yang mengarah pada munculnya dan penyebaran mekanisme seperti cryptocurrency dan seruan masyarakat untuk kemungkinan menggabungkan yang berguna (menghasilkan uang) dengan yang menyenangkan (percaya pada tim kesayangan) dalam taruhan, bagaimana mengawasi ribuan transaksi setiap menit untuk mencegah semua niat baik ini digunakan untuk membiayai kegiatan kriminal dan terorisme, misalnya
Di Brasil, Undang-Undang No. 9.613, dari 1998, dikenal sebagai Undang-Undang Pencucian Uang, adalah dasar hukum yang mendefinisikan kejahatan dan menetapkan hukuman berat bagi para terlibat. Selain itu, dia dia mendirikan Dewan Pengendalian Kegiatan Keuangan (COAF), bertanggung jawab untuk menerima komunikasi tentang operasi mencurigakan dan menghasilkan intelijen keuangan untuk memerangi jenis kejahatan ini
Sebaliknya, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, memantau dan mengawasi kepatuhan Anda serta menerapkan sanksi administratif jika diperlukan. Selain itu, BC menjaga Daftar Klien Sistem Keuangan Nasional (CCS) dan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada COAF dan Kejaksaan
Tapi dalam praktiknya, teknologi adalah kunci dalam pencegahan pencucian uang. Alat analisis data canggih memungkinkan lembaga keuangan mendeteksi pola aktivitas mencurigakan dan mengidentifikasi potensi kasus. Implementasi dan integrasi perangkat lunak khusus disarankan untuk meningkatkan efisiensi dalam deteksi dan memperkuat proses kepatuhan dan audit internal
Salah satu tuntutan mendasar dalam hal ini adalah bahwa lembaga keuangan harus mengenal pelanggan mereka dengan baik. Ini melibatkan melakukan identifikasi lengkap terhadap semua pihak yang terlibat dalam transaksi keuangan, baik Individu maupun Badan Hukum. Proses KYC tidak hanya terbatas pada pengumpulan dokumen, namun juga mencakup verifikasi asal dana dan analisis terus-menerus terhadap transaksi untuk mengidentifikasi perilaku mencurigakan
Khawatir tentang masalah tersebut, Febraban akan mengadakan antara tanggal 15 dan 16 Oktober, di São Paulo edisi ke-14 dariKongres Pencegahan Pencucian Uangdan Pendanaan Terorisme (PLDFT), dianggap sebagai acara terbesar tentang topik tersebut di Brasil. Tidak kebetulan tema sentral tahun ini adalah "Pendekatan terintegrasi antara bidang pengendalian"
Program akan memungkinkan refleksi mengenai topik sensitif dan strategis tidak hanya untuk bank, tetapi untuk seluruh masyarakat yang berakhir, entah dengan cara ini atau cara itu, terancam oleh praktik ini
Beberapa tema yang sudah ditentukan adalah misalnya: "Tantangan dalam interaksi Unit Intelijen Keuangan", "Tindakan strategis untuk memerangi dan mencegah pelanggaran", Penggunaan kecerdasan buatan dalam PLDFT, "Apa taruhan olahraga dan dampaknya" dan "Kejahatan Sosioekologis" – perbudakan, kejahatan pencucian uang dan korupsi.
Seperti yang kita lihat dari luasnya diskusi, menjadi sepenuhnya utopis untuk membayangkan bahwa undang-undang baru atau solusi teknologi baru sendirian akan mampu mengatasi tantangan tersebut
Dalam skenario ini, berbagi informasi dan teknologi terintegrasi adalah satu-satunya cara untuk memperkuat pertempuran melawan kejahatan keuangan. dan mengurangi risiko yang terkait dengan pencucian uang dengan memastikan kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku
