हर खबर पर जो क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े धोखाधड़ी या खेल सट्टेबाजी कंपनियों से जुड़े नए स्कैंडल के बारे में है, लोकप्रिय बेट्स, यह एहसास होता है कि अपराध की अंडरवर्ल्ड अपने रणनीतियों में सभ्य दुनिया से कई कदम आगे है ताकि अवैध रूप से प्राप्त संसाधनों को वैध दिखने वाले संपत्तियों में बदल सके, जिसे धन की सफाई कहा जाता है
आखिरकार, व्यापार की दुनिया में नवाचारों की मांग के सामने जो क्रिप्टोकरेंसी जैसे तंत्रों के उदय और प्रसार की ओर ले जाती है और जनता की उस मांग के सामने जो उपयोगी (पैसे कमाना) को सुखद (अपने पसंदीदा टीम पर भरोसा करना) के साथ जोड़ने की संभावना के लिए है, दांव में, कैसे हर मिनट हजारों लेनदेन की निगरानी करें ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि यह सारी अच्छी इच्छा आपराधिक गतिविधियों और आतंकवाद को वित्तपोषित करने के लिए उपयोग न की जाए, उदाहरण के लिए
ब्राजील में, कानून संख्या 9.613, 1998 का, जाने जाते हैं धन शोधन अधिनियम के रूप में, यह कानूनी आधार है जो अपराध को परिभाषित करता है और शामिल लोगों के लिए कठोर सजा निर्धारित करता है. इसके अलावा, उसने वित्तीय गतिविधियों के नियंत्रण परिषद (COAF) की स्थापना की, संदिग्ध गतिविधियों के संचार प्राप्त करने और इस प्रकार के अपराध से निपटने के लिए वित्तीय खुफिया उत्पन्न करने के लिए जिम्मेदार
अपनी बारी में, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, निगरानी और निरीक्षण करना आपकी अनुपालन की और आवश्यक होने पर प्रशासनिक दंड लागू करना. इसके अलावा, बीसी राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के ग्राहक पंजीकरण (सीसीएस) को बनाए रखता है और संदिग्ध गतिविधियों की सूचना कोआफ और सार्वजनिक अभियोजन कार्यालय को देता है
लेकिन व्यावहारिक रूप से, प्रवर्तन के लिए प्रौद्योगिकी कुंजी है धन की laundering. उन्नत डेटा विश्लेषण उपकरण वित्तीय संस्थाओं को संदिग्ध गतिविधियों के पैटर्न का पता लगाने और संभावित मामलों की पहचान करने की अनुमति देते हैं. विशेषीकृत सॉफ़्टवेयर का कार्यान्वयन और एकीकरण दक्षता में सुधार करने और अनुपालन और आंतरिक ऑडिट प्रक्रियाओं को मजबूत करने के लिए अनुशंसित है
इस संदर्भ में एक मौलिक आवश्यकता यह है कि वित्तीय संस्थाएं अपने ग्राहकों को गहराई से जानें. यह वित्तीय लेनदेन में शामिल सभी पक्षों की पूरी पहचान करने में शामिल है, व्यक्तिगत और कानूनी व्यक्ति दोनों. KYC प्रक्रिया केवल दस्तावेजों के संग्रह तक सीमित नहीं है, हालांकि इसमें फंड के स्रोत की जांच और संदिग्ध व्यवहारों की पहचान के लिए लेनदेन का निरंतर विश्लेषण भी शामिल है
विषय को लेकर चिंतित, फेब्राबन 15 और 16 अक्टूबर के बीच आयोजित करेगा, साओ पाउलो में 14वां संस्करणधन शोधन की रोकथाम पर कांग्रेसऔर आतंकवाद के वित्तपोषण (PLDFT), ब्राजील में इस विषय पर सबसे बड़ा कार्यक्रम माना जाता है. इस वर्ष का केंद्रीय विषय "नियंत्रण क्षेत्रों के बीच एकीकृत दृष्टिकोण" होगा
कार्यक्रम संवेदनशील और रणनीतिक विषयों पर विचार करने की अनुमति देगा, न केवल बैंकों के लिए, लेकिन समाज के पूरे समूह के लिए जो खत्म हो जाता है, किसी न किसी तरीके से, इस प्रथा द्वारा धमकी दी जा रही है
कुछ पहले से निर्धारित विषय हैं, जैसे: "वित्तीय खुफिया इकाइयों के बीच बातचीत में चुनौतियाँ", "अवैध गतिविधियों के खिलाफ लड़ाई और रोकथाम के लिए रणनीतिक कार्रवाई", "PLDFT में कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग", "खेल सट्टेबाजी और इसके प्रभाव" और "सामाजिक-पर्यावरणीय अपराध" – गुलामी का काम, धन शोधन और भ्रष्टाचार के अपराध.
जैसा कि हम चर्चाओं की व्यापकता से देखते हैं, यह पूरी तरह से यूटोपियन है कि एक नया कानून या एक नई तकनीकी समाधान अकेले इस चुनौती का सामना कर सकेगा
इस परिदृश्य में, सूचनाओं और एकीकृत प्रौद्योगिकियों का साझा करना वित्तीय अपराध से लड़ने के लिए एकमात्र तरीका है. और मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़े जोखिमों को कम करना सुनिश्चित करते हुए मौजूदा नियमों के साथ अनुपालन करना
