כמו מיקרו, עסקים קטנים ובינוניים (MPMEs) מקדישים 21,47 שעות שבועיות לניהול הוצאות — המקביל לעבודה של יותר משני ימים וחצי של עובד, בהתבסס על יום עבודה של 8 שעות יומיות.הנתונים הללו מוזנים ב“פנורמה של ניהול הוצאות תאגידיות בברזיל – מהדורה 2025“, מחקר חדש שנערך על ידיחשבון פשוט, פלטפורמת הניהול העיקרית להוצאות תאגידיות בברזיל, ו הויזה, מוביל עולמי בטכנולוגיית תשלומים. המחקר מציע מבט מפורט על המצב הנוכחי כיצד חברות מנהלות את הכספים שלהן והאתגרים שהן מתמודדות איתם.
ב-46% מהחברות הללו, המטלה נופלת על הבעלים או השותפים, מגביל את הזמן הזמין לפעילויות אסטרטגיות. בעסקים קטנים, המספר הזה עולה ל-59%.למנכ"ל ולמייסד המשותף של קונטה סימפל, רודריגו טוג'יני, מספר זה עדיין מאוד משמעותי ומדגיש עד כמה ה-MPMEs הברזילאיות מנהלות את הכספים שלהן בצורה מסורתית וארכאית, בעיקר משום שבחלק גדול מהחברות הם הבעלים או השותפים שמקדישים את עצמם לפעילות זו, זמן שיכול היה להיות מוקדש לפונקציות אחרות יותר אסטרטגיות.
עם הלימוד, היה ברור ש, עם חוסר הארגון, בקרת וניהול נאותים של ניהול כספים, נוצרת מחסום וצוואר בקבוק לצמיחה ולפיתוח של MPMEs. זה הכל כי הדרך שבה היא נעשית עדיין דומה לעשורים שעברו, בלי הכלים הנכונים, והפתרונות שיקדמו את המסעות הללו. אנחנו מבינים שעם ניהול יותר מובנה ומאורגן, החברות יכולות לאפשר להנהגה שלהן להיות חופשייה להתמקד במה שבאמת חשוב: צמיחת העסק, הערכה טוג'יני
המנהלת של ויזה, ג'וליאנה אמורוזו, מחזק כי היום אחד הנכסים היקרים ביותר של חברות הוא ניהול הזמן וזוהי כאב גדול של יזמים קטנים, מדיום ומיקרו-עסקים, שמצטברים תפקידים ושעות עבודה. כאשר מאמצים פתרונות חדשניים, היזמים האלה מצליחים לאוטומט תהליכים חזרתיים, להפחית טעויות אנוש ולשחרר זמן יקר שניתן להקדיש לפעילויות אסטרטגיות חיוניות לפיתוח החברה, חשבון
ניהול כספים על קצה העיפרון – מילולית
ניהול גמיש ויעיל הוא כזה שמקדם יותר שליטה, ביטחון ומאפשר החלטות מדויקות יותר בהקצאת משאבים, משהו בלתי אפשרי ל-39% מה-MPMEs, שעדיין משתמשים במשאבים ידניים, כמו מחברות, כדי לנהל את ההוצאות שלך – כְּבָר 7,5 מיליון מתוך 21,8 מיליון חברות פעילות. מיקרו-עסקים (45%) הם אלו שמנצלים יותר פתרונות לא מתאימים, מְעֻקָּבוֹת עַל-יְדֵי הַקְּטַנּוֹת בְּשֵׁעֲרוּת 36% וְהַבָּנוֹת הַבֵּינּוֹת בְּשֵׁעֲרוּת 28%. שיטה מיושנת זו מייצרת יותר כאבי ראש מאשר פתרונות, כיוון שזה צורך זמן מופרז ומגביר את הסיכוי לטעות, מה שמסכן את היעילות התפעולית.
עדיין בהתאם לסקר, הגיליונות הם המשאב הנפוץ ביותר בשימוש על ידי חברות ברזילאיות לניהול ההוצאות (65%), עם דגש גם על השימוש באפליקציות ובתמציות הבנקים (52%). הסיבות העיקריות להתנגדות לאימוץ פתרונות מיוחדים הן ההרגל (45%), ההבנה של עלות גבוהה (44%) ולא חושבים שזה נחוץ (38%).
בין החברות בצפון ובמזרח, מספר המגיבים שציינו "קל יותר לנהל בדרך שהם רגילים" היה גבוה יותר, 70% ו-67% בהתאמה. כבר החברות שאמרו שאינן רואות צורך בפלטפורמה היו רבות יותר בדרום, עם 55%.כאשר נשאלו על הגורמים שיכולים לעודד את יישום הפלטפורמות לניהול, התשובות הצביעו על עלות-תועלת (49%), מלווה בשפה פשוטה (39%) ותמיכה נגישה (36%).
הטכנולוגיה כבר לא מותרות, זו צורך. ניהול הוצאות בצורה יעילה הוא אפשרות להצלחת כל אסטרטגיה. התוכנות לניהול פיננסי מאפשרות לסווג אוטומטית את ההוצאות העסקיות, לנתח נתונים בזמן אמת, לשלוט בתקציב בדיוק וליצור דוחות מותאמים אישית. היתרונות הללו מאפשרים לא רק לייעל את התהליכים, אך גם להפחית באופן משמעותי את הסיכון לטעויות ולהביא תובנות לקבלת החלטות יותר אסטרטגיות ומהירות, מבהיר טאלי קלואמן, CFO של Conta Simples
פיננסים אישיים ועסקיים באותו כרטיס משפיעים על ניהול העסק
מנהג נוסף שיכול לייצג גורם מגביל ביעילות הפעולות היומיות הוא השימוש בכרטיס אשראי אישי להוצאות העסק. הסקר מצביע על כך ש16% מה-MPMEs הברזילאיות (כ-3,5 מיליון חברותעדיין יש להם את המנהג הזה, פרקטיקה שאינה רק compromete את הארגון הפיננסי, אך גם פוגע באמינות החברה מול ספקים ומוסדות פיננסיים, מקשיים בגישה לאשראי תאגידי
החברות שבחרו בכרטיסי אשראי עסקיים דיווחו על יתרונות כמו חיסול תהליכים ביורוקרטיים, רישום של חשבוניות, בקשות להחזר והגשת דוחות. ההעדפה לשימוש בכרטיסי אשראי בחברות מוסברת על ידי תכונות כמו תשלומים והארכות תשלום (52%), ארגון פיננסי (22%) ונוחות (16%)
מנהלת ויזה בברזיל מגיבה שהמספרים משקפים את החשיבות של השקעה בניהול פיננסי מקצועי יותר. חשוב שהחברות יפרידו בין הכספים האישיים לכספים העסקיים כדי למנוע סיבוכים ולהבטיח שליטה ושקיפות גדולים יותר בניהול הכספי. עם אימוץ כרטיסי העסק, היזמים והעובדים יכולים ליהנות מהטבות כמו פישוט תהליכים, היעילות בפעולות והרחבת השליטה הפיננסית. זה משנה את זרמי התשלום B2B, משפרים את היעילות ומספקים חוויית תשלום חלקה ובטוחה יותר עבור ה-MPMEs בכל רחבי ברזיל
עדיין כך, המחקר מצביע על כך שיש מקום לחדירה גדולה יותר של כרטיסים עסקיים בשוק, בהתחשב בכך ש-5 מתוך 10 חברות שיש להן כרטיסי אשראי יש רק 1 או 2 יחידות זמינות לצוות, מה יכול להיות גורם מגביל ביעילות הפעולות היומיות
עלות המידע השגוי
כל הנתונים הללו מביאים מספר עוד יותר מדאיג100% מהחברות שנשאלו אינן מבינות לחלוטין את המשמעות של "ניהול הוצאות".בעוד שתחומים כמו מכירות ושיווק יש להם פלטפורמות לאוטומציה וניתוח, המגזר הפיננסי לעיתים קרובות תלוי בפתרונות גנריים שאינם עונים על הצרכים הספציפיים שלו. התוצאה היא ניהול פיננסי שנמצא שנים אור מאחורי שאר התחומים של החברה.
מנכ"ל קונטה סימפלס מסביר את השאלה: "ניהול הוצאות הוא התהליך של תכנון, לנטר ולשלוט בהוצאות של, במקרה, חברה כדי להבטיח שהמשאבים הפיננסיים ייעשה בהם שימוש בצורה יעילה ומסונכרנת עם המטרות שנקבעו. זהו מהלך שמעורב בזיהוי ההוצאות, קטגוריזציה, ניתוח דפוסי צריכה, יצירת תקציבים ויישום כלים או אסטרטגיות כדי לייעל את ההוצאות ולמנוע בזבוזים, קורות חיים
בדוק את המחקר המלא על Conta Simples ו-Visa כאן.
