בתרחיש כלכלי דינמי ומתפתח כל הזמן כמו זה של ברזיל, מניעת הונאות בתחום הפיננסי היא עדיפות. כל שנה, המוסדות הפיננסיים מתמודדים עם הפסדים משמעותיים עקב פעילויות הונאה, שלא רק משפיעים על האיזון הפיננסי שלך, אך גם פוגעים באמון הצרכנים ובשלמות המערכת הפיננסית כולה
על פי הפדרציה הברזילאית של בנקים (Febraban), הונאות בנקאיות גורמות לנזקים שנתיים שעשויים לעלות על 2 מיליארד ריאל. סכום זה כולל הונאות אלקטרוניות, כמו פישינג, נוזקות והתקפות הנדסה חברתית, מלבד הונאות מסורתיות, כמו זיוף מסמכים ושיקים
ואף על פי שהונאות אלקטרוניות מהוות 70% מהנזק, המכות המסורתיות עדיין משפיעות. בין אלה, בולטים זיוף מסמכים וצ'קים. הבנקים אימצו אמצעים מחמירים של בדיקה ואימות כדי להפחית את הסיכונים הללו, אבל הנוכלים ממשיכים לפתח שיטות חדשות לעקוף את מערכות האבטחה
מגזר פיננסי: אימוץ BPO כדי להפחית הונאות
הונאות לא רק מחלישות את האמון של הלקוחות, אך גם גורמים לנזקים משמעותיים למוסדות פיננסיים
בהקשר הזה, שירותי BPO (התקשרות חיצונית של תהליכים עסקיים) אומצו על ידי מוסדות פיננסיים כפתרון אסטרטגי להפחתת סיכונים וחיזוק מנגנוני הבקרה
אחת מהתחומים שבהם ה-BPO יכול להשפיע באופן משמעותי היא בתהליך רישום הלקוחות. המיקור החוץ של תהליך זה לחברת BPO מאפשר לבנקים ולמוסדות פיננסיים אחרים ליהנות משיטות מתקדמות של אימות זהות, ניתוח היסטוריה ואימות נתונים, כך מפחיתים את הסיכוי להונאות זהות
בנוסף לכך, חברות BPO לעיתים קרובות מעסיקות טכנולוגיות מתקדמות, כיצד אינטליגנציה מלאכותית ולמידת מכונה, כדי לזהות דפוסים חשודים ואנומליות שעשויות לעבור unnoticed על ידי שיטות מסורתיות
תהליך פיננסי נוסף שיכול להרוויח הוא האשראי המובטח. סוג זה של אשראי, מה שדי פופולרי בברזיל, נתון לסיכונים מרובים של הונאה, מזיוף מסמכים ועד לתמרון מידע על לקוחות. במיקור חוץ של ניהול האשראי המובטח, המוסדות הפיננסיים יכולים ליישם בדיקות קפדניות ושיטתיות, מבטיח שכל בקשה תוערך בקפידה
חברות BPO יכולות לספק שכבת אבטחה נוספת על ידי שימוש בניתוחי נתונים מתקדמים והצלבת מידע בזמן אמת, מה שחשוב כדי לזהות ולמנוע הונאות
פתיחת חשבונות מהווה גם תהליך נוסף שבו שירותי BPO יכולים לסייע במניעת הונאות. נוכלים משתמשים בזהויות מזויפות או גנובות כדי ליצור חשבונות בנק מזויפים, שמשמשות מאוחר יותר לפעילויות לא חוקיות, כמו הלבנת כספים או מימון פעילויות פליליות. יישום אמצעי אימות זהות חזקים ושימוש בטכנולוגיות מתקדמות לזיהוי התנהגויות חשודות הם חיוניים להפחתת סיכונים אלה
BPO יכול להפחית הונאות ב עד 30%
מחקרים מראים שהאצלת תהליכים פיננסיים לחברות BPO יכולה להפחית באופן משמעותי את הסיכונים להונאה. מחקר של קבוצת אוורסט גילה כי חברות המשתמשות בשירותי BPO חוות ירידה של עד 30% בהונאות שהתגלו, בהשוואה לאלה שמנהלות את התהליכים הללו פנימית
וזה קורה כי, מלבד בדיקת הנתונים, ספקי השירותים הללו פועלים עם רמת ציות לחוק גבוהה מאוד תוך שימוש, כולל, טכנולוגיות כמו בלוקצ'יין ליצירת רישומים שקופים ובלתי משתנים של עסקאות
האינטגרציה של פתרונות סייבר שניתנים על ידי ספקים אלה היא גם גורם מכריע בהגנה על נתונים רגישים של לקוחות ומניעת התקפות סייבר, שיכולים להוביל להפרות חמורות של אבטחה ואובדן כספי
בהקשר הברזילאי, איפה שהאתגרים הם ייחודיים ואיומי ההונאה תמיד נוכחים, אימוץ שירותי BPO יכול להיות המפתח לפעולה פיננסית בטוחה ויעילה ו, בהחלט, כדי להפחית את ההפסד
