איך למנוע הלבנת כספים בעידן הבטים והקריפטו

עם כל ידיעה על הונאה שקשורה למטבעות קריפטו או שערורייה חדשה של מפורסמים הקשורים לחברות הימורים ספורטיביים, ההימורים הפופולריים, התחושה היא שהעולם התחתון של הפשע נמצא הרבה צעדים קדימה מהעולם המוסרי באסטרטגיות שלו להפוך משאבים שהושגו באופן לא חוקי לנכסים שנראים לגיטימיים, הקרויה הלבנת הון

בסופו של דבר, נוכח הקריאה מעולם העסקים לחדשנות שמביאה להופעה ולהפצה של מנגנונים כמו מטבעות קריפטוגרפיים ולקריאה הציבורית לאפשרות לשלב את המועיל (להרוויח כסף) עם הנעים (לסמוך על קבוצת הלב שלך) בהימורים, איך לפקח על התרחשות של אלפי עסקאות בכל דקה כדי למנוע שכל הכוונות הטובות הללו ישמשו למימון פעילויות פליליות וטרור, למשל

בברזיל, החוק מס' 9.613, מ-1998, ידועה כחוק הלבנת הון, זו הבסיס החוקי שמגדיר את הפשע ומקבע עונשים חמורים למעורבים. בנוסף לכך, היא הקימה את המועצה לפיקוח על פעילויות פיננסיות (COAF), אחראי לקבלת תקשורות על פעולות חשודות וליצור מודיעין פיננסי כדי להילחם בסוג זה של פשע

מנגד, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, מנטרים ומפקחים על הציות שלך ומטילים סנקציות מנהליות כאשר יש צורך. בנוסף לכך, הבנק המרכזי שומר על רישום הלקוחות של המערכת הפיננסית הלאומית (CCS) ומדווח על פעילויות חשודות ל-COAF ולפרקליטות המדינה

אבל במעשה, הטכנולוגיה היא המפתח במניעת הלבנת הון. כלים מתקדמים לניתוח נתונים מאפשרים למוסדות פיננסיים לזהות דפוסים של פעילויות חשודות ולזהות מקרים פוטנציאליים. היישום והאינטגרציה של תוכנות מיוחדות מומלצים לשיפור היעילות בזיהוי וחיזוק תהליכי הציות והביקורת הפנימית

אחת מהדרישות הבסיסיות בהקשר זה היא שהמוסדות הפיננסיים יכירו לעומק את לקוחותיהם. זה כולל ביצוע זיהוי מלא של כל הצדדים המעורבים בעסקאות פיננסיות, גם אנשים פרטיים וגם אנשים משפטיים. תהליך KYC אינו מוגבל רק לאיסוף מסמכים, עם זאת, זה כולל גם את בדיקת מקור הכספים ואת הניתוח המתמשך של העסקאות כדי לזהות התנהגויות חשודות

מודאגת מהנושא, הפברבן תערוך בין ה-15 ל-16 באוקטובר, בסן פאולו הגרסה ה-14 שלכנס למניעת הלבנת הוןומימון הטרור (PLDFT), נחשב לאירוע הגדול ביותר בנושא בברזיל. לא במקרה הנושא המרכזי של השנה יהיה "גישה משולבת בין תחומי הבקרה"

התוכנית תאפשר הרהור על נושאים רגישים ואסטרטגיים לא רק עבור הבנקים, אבל עבור כל קבוצת החברה שמסתיימת, בצורה כזו או אחרת, מאוימת על ידי פרקטיקה זו

כמה נושאים שהוגדרו הם למשל: "אתגרים באינטראקציה של יחידות המודיעין הפיננסי", "פעולות אסטרטגיות למאבק ומניעת עבירות", שימוש בבינה מלאכותית ב-PLDFT, "הימורים ספורטיביים והשפעותיהם" ו"פשעי סביבה חברתיים" – עבודת עבדים, פשעים של הלבנת הון ושחיתות. 

כפי שאנו רואים מההיקף של הדיונים, נהיה לחלוטין אוטופי לדמיין שחוק חדש או פתרון טכנולוגי חדש יצליחו להתמודד עם האתגר לבד

בתרחיש הזה, שיתוף מידע וטכנולוגיות משולבות הוא הדרך היחידה לחזק את המאבק בפשע פיננסי. ולהפחית את הסיכונים הקשורים להלבנת הון על ידי הבטחת עמידה בתקנות הקיימות