La décision prise par la Banque Centrale au début de mars de surveiller périodiquement le comportement des participants au Pix pour garantir qu'ils maintiennent dans leurs bases de données uniquement les clés Pix conformes aux noms enregistrés dans les bases de CPF et de CNPJ de l'Administration Fiscale a déclenché un signal d'alarme au sein des institutions financières et de paiement concernant la nécessité d'améliorer leurs outils de surveillance des transactions. La raison est que l'organisme de régulation est prêt à pénaliser les entreprises qui ne suppriment pas de leurs systèmes les clés de personnes et d'entreprises avec des situations cadastrales telles que "suspendue", annulée, titulaire décédé, nulle, inapte, "baisse" et d'autres similaires à celles-ci.
Alexandre Pegoraro, PDG de Kronoos, plateforme qui utilise l'IA pour effectuer des recherches dans des milliers de sources afin de vérifier la crédibilité des personnes et des entreprises, affirme que la décision de la BC oblige les institutions à renforcer leurs structures technologiques de surveillance des transactions.
Selon lui, les adaptations des systèmes à de nouvelles exigences comme celles-ci nécessitent que les institutions financières effectuent des ajustements profonds dans leurs structures. Chaque mois, ces entreprises examinent déjà des millions d'alertes liées à des crimes ou à des fraudes financières, avec presque 95 % d'entre eux étant considérés comme "non suspects". Maintenant, ces programmes devront ajouter de nouvelles alertes concernant la conformité des clés avec les bases de la recette. D'où l'importance de disposer de solutions qui automatisent et facilitent ce processus, mais, tout en veillant à ce qu'il soit réalisé de manière rapide et sécurisée, dis.
En adoptant ces nouvelles exigences, la BC a soutenu qu'elles visent à rendre plus difficile pour les escrocs de maintenir des clés Pix avec des noms différents de ceux enregistrés dans les bases de la Receita Federal. Dans ce sens, l'organe lui-même promet également d'agir activement pour détecter les clés Pix avec des noms différents de ceux enregistrés auprès du fisc, pour s'assurer que les participants excluent ou ajustent ces clés.
Une note publiée par l'organisme informe que la Banque centrale a également interdit la modification des informations liées à des clés aléatoires et la revendication de possession de clés de type e-mail. Les personnes et les entreprises qui utilisent des clés aléatoires et qui souhaitent modifier une information liée à cette clé ne pourront plus le faire. À partir de maintenant, il faut exclure la clé aléatoire et en créer une autre, avec les nouvelles informations.
