À chaque nouvelle concernant une arnaque impliquant des cryptomonnaies ou un nouveau scandale de célébrités associées à des entreprises de paris sportifs, les paris populaires, la sensation que l'on a est que le sous-monde du crime est de nombreux pas en avance sur le monde civilisé dans ses stratégies pour transformer des ressources obtenues illégalement en actifs qui semblent légitimes, le soi-disant blanchiment d'argent
Après tout, face au cri du monde des affaires pour des innovations qui mènent à l'émergence et à la diffusion de mécanismes tels que les cryptomonnaies et au cri populaire pour la possibilité de combiner l'utile (gagner de l'argent) avec l'agréable (avoir confiance en son équipe de cœur) dans les paris, comment surveiller des milliers de transactions chaque minute pour éviter que toute cette bonne volonté ne soit utilisée pour financer des activités criminelles et le terrorisme, par exemple
Au Brésil, la loi n° 9.613, de 1998, connue sous le nom de Loi sur le Blanchiment d'Argent, c'est la base légale qui définit le crime et établit des peines sévères pour les personnes impliquées. De plus, elle a créé le Conseil de Contrôle des Activités Financières (COAF), responsable de recevoir des communications sur des opérations suspectes et de produire des renseignements financiers pour lutter contre ce type de crime
Pour sa part, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, surveillant et contrôlant son adhésion et appliquant des sanctions administratives si nécessaire. De plus, la BC maintient le Registre des Clients du Système Financier National (CCS) et communique les activités suspectes au COAF et au Ministère Public
Mais dans la pratique, la technologie est la clé dans la prévention du blanchiment d'argent. Des outils avancés d'analyse de données permettent aux institutions financières de détecter des modèles d'activités suspectes et d'identifier des cas potentiels. La mise en œuvre et l'intégration de logiciels spécialisés sont recommandées pour améliorer l'efficacité de la détection et renforcer les processus de conformité et d'audit interne
Une des exigences fondamentales en ce sens est que les institutions financières connaissent profondément leurs clients. Cela implique de réaliser une identification complète de toutes les parties impliquées dans des transactions financières, tant les personnes physiques que les personnes morales. Le processus de KYC ne se limite pas seulement à la collecte de documents, cela inclut également la vérification de l'origine des fonds et l'analyse continue des transactions pour identifier des comportements suspects
Préoccupée par le sujet, la Febraban se déroulera entre le 15 et le 16 octobre, à São Paulo la 14ème édition duCongrès sur la prévention du blanchiment d'argentet au Financement du Terrorisme (PLDFT), considéré comme le plus grand événement sur le sujet au Brésil. Ce n'est pas par hasard que le thème central de cette année sera "Approche intégrée entre les domaines de contrôle"
La programmation permettra une réflexion sur des sujets sensibles et stratégiques non seulement pour les banques, mais pour l'ensemble de la société qui se termine, d'une manière ou d'une autre, étant menacée par cette pratique
Certains thèmes déjà définis sont par exemple : « Défis dans l'interaction des Unités de Renseignement Financier », "Actions stratégiques de lutte et de prévention contre les infractions", Utilisation de l'intelligence artificielle dans la PLDFT, «Paris sportifs et leurs impacts» et «Crimes socio-environnementaux» – travail forcé, crimes de blanchiment d'argent et de corruption.
Comme nous le voyons par l'ampleur des discussions, il devient complètement utopique d'imaginer qu'une nouvelle loi ou une nouvelle solution technologique à elle seule pourra relever le défi
Dans ce scénario, le partage d'informations et de technologies intégrées est le seul moyen de renforcer la lutte contre la criminalité financière. et atténuer les risques associés au blanchiment d'argent en garantissant la conformité avec les réglementations en vigueur
