Joka uutinen kryptovaluuttoihin liittyvästä huijauksesta tai uudesta skandaalista, joka liittyy kuuluisuuksiin, jotka ovat yhteydessä urheiluvedonlyöntiyrityksiin, suositut vedot, tunne tunne on se, että rikollisuuden alamaailma on monia askelia edellä sivistyneestä maailmasta strategioissaan muuttaa laittomasti hankittuja resursseja laillisilta vaikuttaviksi omaisuuksiksi, niin sanottu rahanpesu
Lopulta, liiketoimintamaailman vaatimusten edessä innovaatioille, jotka johtavat mekanismien, kuten kryptovaluuttojen, syntymiseen ja leviämiseen, sekä kansan vaatimuksille mahdollisuudesta yhdistää hyödyllinen (rahan ansaitseminen) miellyttävään (luottaminen omaan suosikkijoukkueeseen) vedonlyönnissä, kuinka valvoa tuhansien tapahtumien esiintymistä joka minuutti estääkseen kaiken tämän hyvän tahdon käytön rikollisten toimintojen ja terrorismin rahoittamiseen, esimerkiksi
Brasiliassa, laki nro 9.613, vuodesta 1998, tunnetaan nimellä Rahanpesulaki, se on oikeudellinen perusta, joka määrittelee rikoksen ja asettaa tiukkoja rangaistuksia osallisille. Lisäksi, hän perusti Rahoitustoimintojen Valvontaneuvoston (COAF), vastuullinen vastaanottamaan epäilyttävien toimintojen viestejä ja tuottamaan taloudellista tiedustelua tämän tyyppisen rikollisuuden torjumiseksi
vuorostaan, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, valvoen ja valvontaan sen noudattamista ja sovellan hallinnollisia seuraamuksia tarvittaessa. Lisäksi, BC ylläpitää Kansallisen Rahoitusjärjestelmän Asiakasrekisteriä (CCS) ja ilmoittaa epäilyttävistä toimista COAF:lle ja syyttäjälle
Mutta käytännössä, teknologia on avain rahanpesun ehkäisyssä. Edistyneet tietoanalyysityökalut mahdollistavat rahoituslaitoksille epäilyttävien toimintamallien havaitsemisen ja potentiaalisten tapausten tunnistamisen. Erityisten ohjelmistojen käyttöönottoa ja integrointia suositellaan tehokkuuden parantamiseksi havaitsemisessa sekä sisäisten vaatimustenmukaisuus- ja auditointiprosessien vahvistamiseksi
Yksi tämän suuntauksen keskeisistä vaatimuksista on, että rahoituslaitosten on tunnettava asiakkaansa syvällisesti. Tämä sisältää kaikkien taloudellisiin transaktioihin osallistuvien osapuolten täydellisen tunnistamisen, sekä luonnolliset henkilöt että oikeushenkilöt. KYC-prosessi ei rajoitu vain asiakirjojen keräämiseen, kuitenkin se sisältää myös varojen alkuperän tarkistamisen ja jatkuvan transaktioiden analysoinnin epäilyttävien käyttäytymisten tunnistamiseksi
Huolestunut asiasta, Febraban järjestää 15. ja 16. lokakuuta, São Paulossa 14. painosarjaRahanpesun ehkäisyyn liittyvä kongressija terrorismin rahoittamiseen (PLDFT), pidetään Brasilian suurimpana tapahtumana aiheesta. Ei ei ei, tämän vuoden keskeinen teema on "Integroitu lähestymistapa valvontatoimialojen välillä"
Ohjelmointi mahdollistaa pohdinnan herkistä ja strategisista aiheista, ei vain pankeille, mutta koko yhteiskunnalle, joka päättyy, jollain tavalla, ollessaan uhattuna tästä käytännöstä
Joitakin jo määriteltyjä aiheita ovat esimerkiksi: "Haasteet rahoitusälyyksien vuorovaikutuksessa", "Strategiset toimet rikollisuuden torjumiseksi ja ehkäisemiseksi", "Teknologian käyttö tekoälyssä PLDFT:ssä", "Urheiluvedonlyönti ja sen vaikutukset" ja "Ympäristörikokset" – orjatyö, rahoitusrikokset ja korruptio.
Kuten näemme keskustelujen laajuudesta, on utopista kuvitella, että uusi laki tai uusi teknologinen ratkaisu yksinään pystyy vastaamaan haasteeseen
Tässä skenaariossa, tietojen ja integroitujen teknologioiden jakaminen on ainoa tapa vahvistaa talousrikollisuuden torjuntaa. ja vähentää rahanpesuun liittyviä riskejä varmistamalla voimassa olevien sääntöjen noudattamisen
