La decisión tomada por el Banco Central a principios de marzo de monitorear periódicamente la conducta de los participantes del Pix para garantizar que mantengan en sus bases de datos solo las claves Pix de acuerdo con los nombres registrados en las bases de CPF y de CNPJ de la Receita Federal encendió la señal de alerta en las instituciones financieras y de pagos respecto a la necesidad de incrementar sus herramientas de monitoreo de transacciones. El motivo es que el órgano regulador está dispuesto a penalizar a las empresas que no excluyan de sus sistemas claves de personas y de empresas con situaciones catastrales como "suspendida", cancelada, "titular fallecido", “nula”, "inapta", "bajada" y otras similares a estas
Alejandro Pegoraro, CEO de Kronoos, plataforma que utiliza IA para realizar investigaciones en miles de fuentes para verificar la idoneidad de personas y empresas, afirma que la decisión del BC obliga a las instituciones a reforzar sus estructuras tecnológicas de monitoreo de transacciones
Según él, las adaptaciones de los sistemas a nuevas exigencias como estas requieren que las instituciones financieras realicen ajustes profundos en sus estructuras. "Cada mes estas empresas ya revisan millones de alertas relacionadas con delitos o fraudes financieros", con casi el 95% de ellos siendo considerados "no sospechosos". Ahora, estos programas tendrán que añadir nuevas alertas sobre la conformidad de las claves con las bases de la Receita. De ahí la importancia de contar con soluciones que automaticen y faciliten este proceso, pero, al mismo tiempo asegurando que se realice de manera rápida y segura, di
Al adoptar estos nuevos requisitos, el BC argumentó que buscan dificultar a los estafadores mantener claves Pix con nombres diferentes a los almacenados en las bases de la Receita Federal. En este sentido, el propio órgano también promete actuar activamente para detectar claves Pix con nombres diferentes a los registrados en la Receita, para garantizar que los participantes eliminen o ajusten estas claves
Una nota publicada por el organismo informa que el BC también prohibió la alteración de información vinculada a claves aleatorias y la reclamación de posesión de claves del tipo correo electrónico. Personas y empresas que usan claves aleatorias y que deseen alterar alguna información vinculada a esa clave no podrán hacerlo más. A partir de ahora, se debe excluir la clave aleatoria y crear otra, con la nueva información
