La Inteligencia Artificial Generativa se ha consolidado como una aliada estratégica en el sector de cobranza, permitiendo que las empresas alcancen escalabilidad sin comprometer la calidad en el servicio. La tecnología, que automatiza procesos, analiza datos en tiempo real y personaliza interacciones, está transformando la manera en que las organizaciones manejan la relación con clientes morosos, al mismo tiempo que potencia el retorno sobre la inversión (ROI).
"Empresas que logran escalar con eficiencia", sin perder la cercanía con el cliente, salen al frente en un mercado cada vez más competitivo. La IA generativa proporciona una combinación poderosa de velocidad, asertividad y personalización, que se traduce en resultados medibles tanto para las empresas como para los consumidores, explica Thiago Oliveira, CEO y fundador de Monest, empresa de recuperación de activos a través de la cobranza de deudas por un agente virtual llamado Mia, conectada por inteligencia artificial. Él ejemplifica que, en Monest, con el uso de estas tecnologías, además de aumentar la eficiencia operativa, con el uso de la IA también alcanzan un ROI 124% superior en comparación con métodos tradicionales de cobranza.
Conozca cinco formas en que GenIA beneficia a este sector:
- Escalabilidad con calidad constante
Con la IA generativa, las empresas pueden gestionar volúmenes masivos de interacciones manteniendo la calidad en cada conversación. La tecnología es capaz de llevar a cabo cientos de atenciones simultáneas, garantizando que los clientes reciban respuestas rápidas y consistentes, algo imposible de alcanzar solo con operaciones humanas.Un ejemplo es el uso de agentes virtuales integrados en WhatsApp, que logran alcanzar índices del 60% en el CPC (Contacto con la Persona Correcta), un resultado por encima de la media en el sector.
- Estandarización y asertividad en los procesos
Tareas que antes dependían de procesos manuales, como la tabulación de datos y la creación de acuerdos, ahora se pueden realizar de forma automatizada y con mayor precisión. Errores que podrían comprometer negociaciones, como descuentos fuera de la política o inconsistencias en el registro de información, son prácticamente eliminados
"La uniformidad proporcionada por la IA garantiza que todas las interacciones sigan un patrón de excelencia", independientemente del volumen o de la complejidad de la operación, añade Oliveira
- Personalización estratégica en las relaciones con los clientes
La IA generativa permite categorizar perfiles de clientes en función de datos, personalizando enfoques y estrategias de cobranza. Con eso, es posible adaptar la comunicación de acuerdo con las características de cada cliente, aumentando las posibilidades de éxito en las negociaciones y fortaleciendo la relación. En Monest, con el uso de la IA, El 59% de los acuerdos se cierran en hasta 10 minutos, gracias a la agilidad y al tono personalizado proporcionado por las herramientas
- Análisis avanzado de datos para decisiones estratégicas
Al transformar datos cualitativos en cuantitativos y estructurar información dispersa, la IA ofrece insights poderosos para gestores. El análisis detallado permite identificar patrones de morosidad, ajustar estrategias en tiempo real y garantizar que las decisiones se tomen con base en datos precisos. Esta capacidad analítica no solo mejora la eficiencia de las operaciones, pero también reduce costos al evitar errores que podrían generar retrabajos o fallas de conformidad.
- Cumplimiento y seguridad integrados
La automatización basada en IA también eleva el estándar de cumplimiento y seguridad de las operaciones. Los procesos computacionales reducen significativamente los riesgos asociados a errores humanos, como fallas de escritura, al mismo tiempo que garantizan la protección de datos sensibles
"La seguridad es una prioridad en cualquier operación que involucre datos financieros". Herramientas de IA bien implementadas garantizan no solo eficiencia, sino también la confianza necesaria para operar a gran escala,"destaca Oliveira
El CEO de Monest explica además que, con la IA generativa, el papel de los profesionales en el sector de cobranza también evoluciona. Los operadores comienzan a centrarse en negociaciones más estratégicas, mientras los gestores adoptan un enfoque más analítico, utilizando las herramientas para potenciar resultados
"Para las empresas que ya han implementado la tecnología", los beneficios son claros: mayor agilidad, aumento en los índices de recuperación de crédito y reducción de costos operativos. A medida que el mercado madura, la tendencia es que la IA continúe expandiendo sus aplicaciones, ayudando a las empresas a alinear el crecimiento con la excelencia operativa, finaliza Oliveira
