Die Entscheidung der Zentralbank Anfang März, das Verhalten der Teilnehmer am Pix regelmäßig zu überwachen, um sicherzustellen, dass sie nur die Pix-Schlüssel in ihren Datenbanken gemäß den in den CPF- und CNPJ-Datenbanken der Steuerbehörde registrierten Namen aufbewahren, hat bei den Finanz- und Zahlungsinstituten das Alarmzeichen hinsichtlich der Notwendigkeit ausgelöst, ihre Überwachungswerkzeuge für Transaktionen zu verbessern. Der Grund ist, dass die Regulierungsbehörde bereit ist, Unternehmen zu bestrafen, die Schlüssel von Personen und Unternehmen mit Status wie "ausgesetzt" nicht aus ihren Systemen entfernen, abgesagt, „verstorbenes Mitglied“, null, unfähig, "Senke" und andere ähnliche Begriffe.
Alexandre Pegoraro, CEO von Kronoos, Plattform, die KI verwendet, um in Tausenden von Quellen zu recherchieren, um die Integrität von Personen und Unternehmen zu überprüfen, stellt fest, dass die Entscheidung der Zentralbank die Institutionen verpflichtet, ihre technologischen Überwachungsstrukturen für Transaktionen zu verstärken.
Laut ihm, Die Anpassungen der Systeme an neue Anforderungen wie diese erfordern, dass die Finanzinstitute tiefgreifende Anpassungen in ihren Strukturen vornehmen. Jeden Monat überprüfen diese Unternehmen bereits Millionen von Warnungen im Zusammenhang mit Verbrechen oder finanziellen Betrügereien, mit fast 95% von ihnen als "nicht verdächtig" angesehen. Jetzt, diese Programme müssen neue Warnungen über die Übereinstimmung der Schlüssel mit den Daten der Steuerbehörde hinzufügen. Daher ist es wichtig, auf Lösungen zurückzugreifen, die diesen Prozess automatisieren und erleichtern, aber, gleichzeitig sicherstellen, dass es schnell und sicher durchgeführt wird, sagt.
Bei der Annahme dieser neuen Anforderungen, Die BC argumentierte, dass sie darauf abzielen, es Betrügern zu erschweren, Pix-Schlüssel mit Namen zu halten, die von denen in den Datenbanken der Receita Federal abweichen. In diesem Sinne, der eigene Organ verspricht ebenfalls, aktiv zu handeln, um Pix-Schlüssel mit anderen Namen als den bei der Steuerbehörde registrierten zu erkennen, um sicherzustellen, dass die Teilnehmer diese Schlüssel löschen oder anpassen.
Eine Mitteilung der Behörde informiert, dass die Zentralbank auch die Änderung von Informationen, die mit zufälligen Schlüsseln verbunden sind, sowie die Beantragung des Besitzes von E-Mail-Schlüsseln verboten hat. Personen und Unternehmen, die zufällige Schlüssel verwenden und Informationen, die mit diesem Schlüssel verknüpft sind, ändern möchten, können dies nicht mehr tun. Ab sofort, Es muss der zufällige Schlüssel ausgeschlossen und ein anderer erstellt werden, mit den neuen Informationen.
