Beslutningen truffet af Centralbanken i begyndelsen af marts om at overvåge adfærden hos deltagerne i Pix periodisk for at sikre, at de kun opbevarer Pix-nøgler i deres databaser, der er i overensstemmelse med de navne, der er registreret i CPF- og CNPJ-databaserne hos Skattemyndigheden, har tændt alarmen hos finansielle institutioner og betalingsvirksomheder vedrørende behovet for at forbedre deres værktøjer til overvågning af transaktioner. Årsagen er, at tilsynsmyndigheden er villig til at straffe virksomheder, der ikke fjerner nøgler fra personer og virksomheder med registreringssituationer som "suspenderet", aflyst, "afgået titel", nul, “uheldig”, "lavning" og andre lignende til disse.
Alexandre Pegoraro, CEO for Kronoos, platform der bruger AI til at udføre undersøgelser i tusindvis af kilder for at bekræfte pålideligheden af personer og virksomheder, hævdar at beslutningen fra BC tvinger institutionerne til at styrke deres teknologiske strukturer til overvågning af transaktioner.
Ifølge ham, tilpasninger af systemerne til nye krav som disse kræver, at de finansielle institutioner foretager dybe justeringer i deres strukturer. Hver måned gennemgår disse virksomheder allerede millioner af advarsler relateret til kriminalitet eller finansiel svindel, med næsten 95% af dem betragtet som "ikke mistænkelige". Nu, disse programmer skal tilføje nye advarsler om overholdelse af nøglerne med Skattestyrelsens databaser. Derfor er det vigtigt at have løsninger, der automatiserer og letter denne proces, men, samtidig sikre at det bliver udført hurtigt og sikkert, siger.
Ved at vedtage disse nye krav, BC argumenterede, at de har til formål at gøre det sværere for svindlere at opretholde Pix-nøgler med navne, der er forskellige fra dem, der er gemt i Skatteministeriets databaser. I denne forstand, det organet lover også at arbejde aktivt for at opdage Pix-nøgler med navne, der er forskellige fra dem, der er registreret hos Skat, for at sikre, at deltagerne sletter eller justerer disse nøgler.
En note offentliggjort af organet oplyser, at BC også har forbudt ændring af oplysninger knyttet til tilfældige nøgler og krav om ejerskab af nøgler af typen e-mail. Personer og virksomheder, der bruger tilfældige nøgler og ønsker at ændre oplysninger knyttet til denne nøgle, vil ikke længere kunne gøre det. Fra nu af, man skal slette den tilfældige nøgle og oprette en anden, med de de nye oplysninger.
