Hver gang der er nyheder om et svindelnummer involverende kryptovalutaer eller en ny skandale med berømtheder forbundet med sportsvæddemålsfirmaer, de populære Bets, følelsen er, at underverdenen af kriminalitet er mange skridt foran den civiliserede verden i sine strategier for at omdanne ulovligt erhvervede ressourcer til aktiver, der fremstår som legitime, den kaldte hvidvaskning af penge
Alligevel, i lyset af erhvervslivets krav om innovationer, der fører til fremkomsten og spredningen af mekanismer som kryptovalutaer, og den folkelige efterspørgsel efter muligheden for at kombinere det nyttige (tjene penge) med det behagelige (at have tillid til sit yndlingshold) i væddemål, hvordan man kan overvåge tusindvis af transaktioner hvert minut for at forhindre, at al denne velvilje bliver brugt til at finansiere kriminelle aktiviteter og terrorisme, for eksempel
I Brasil, lov nr. 9.613, fra 1998, kendt som Hvidvaskningsloven, det er den juridiske basis, der definerer forbrydelsen og fastsætter strenge straffe for de involverede. Derudover, hun oprettede Rådet for Kontrol af Finansielle Aktiviteter (COAF), ansvarlig for at modtage meddelelser om mistænkelige operationer og producere finansiel efterretning for at bekæmpe denne type kriminalitet
På sin side, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, overvåge og kontrollere din overholdelse og anvende administrative sanktioner når det er nødvendigt. Derudover, BC opretholder Kundenregistreringen for det Nationale Finansielle System (CCS) og meddeler mistænkelige aktiviteter til COAF og anklagemyndigheden
Men i praksis, teknologi er nøglen til at forebygge hvidvaskning af penge. Avancerede dataanalyseværktøjer gør det muligt for finansielle institutioner at opdage mønstre af mistænkelig aktivitet og identificere potentielle sager. Implementeringen og integrationen af specialiseret software anbefales for at forbedre effektiviteten i detektion og styrke processerne for overholdelse og intern revision
En af de grundlæggende krav i denne henseende er, at finansielle institutioner kender deres kunder indgående. Dette involverer at udføre en fuldstændig identifikation af alle parter involveret i finansielle transaktioner, både fysiske personer og juridiske personer. KYC-processen begrænser sig ikke kun til indsamling af dokumenter, dog også inkluderer kontrol af oprindelsen af midlerne og den løbende analyse af transaktioner for at identificere mistænkelig adfærd
Bekymret over emnet, Febraban vil afholde mellem den 15. og 16. oktober, i São Paulo den 14. udgave afKongres for forebyggelse af hvidvask af pengeog finansiering af terrorisme (PLDFT), betragtet som den største begivenhed om emnet i Brasilien. Ikke uden grund vil årets centrale tema være "Integreret tilgang mellem kontrolområderne"
Programmeringen vil muliggøre en refleksion over følsomme og strategiske emner ikke kun for bankerne, men for hele samfundet, der ender, på den ene eller den anden måde, bliver truet af denne praksis
Nogle allerede definerede emner er for eksempel: "Udfordringer i interaktionen mellem enhederne for finansiel intelligens", "Strategiske handlinger til bekæmpelse og forebyggelse af ulovligheder", Brug af kunstig intelligens i PLDFT, "Sports betting and its impacts" og "Socio-environmental crimes" – slaveri, "pengevaske- og korruptionsforbrydelser".
Som vi ser ved amplituden af diskussionerne, det er helt utopisk at forestille sig, at en ny lov eller en ny teknologisk løsning alene vil kunne håndtere udfordringen
I dette scenarie, deling af informationer og integrerede teknologier er den eneste vej til at styrke kampen mod finansiel kriminalitet. og at mindske de risici forbundet med hvidvaskning af penge ved at sikre overholdelse af gældende regler
