كميكرو, تكرّس الشركات الصغيرة والمتوسطة (MPMEs) 21,٤٧ ساعة أسبوعياً لإدارة النفقات — ما يعادل عمل أكثر من يومين ونصف من موظف, استنادًا إلى رحلة عمل مدتها 8 ساعات يوميًا.هذه البيانات مدرجة فيبانوراما إدارة النفقات الشركات في البرازيل – إصدار 2025“, بحث غير مسبوق أجري بواسطةحساب بسيط, المنصة الرئيسية لإدارة النفقات المؤسسية في البرازيل, وفيزا, رائد عالمي في تكنولوجيا المدفوعات. تقدم الدراسة نظرة مفصلة عن الحالة الحالية لكيفية إدارة الشركات لمالياتها والعقبات التي تواجهها.
في 46% من هذه الشركات, تقع المهمة على عاتق الملاك أو الشركاء, تقييد الوقت المتاح للأنشطة الاستراتيجية. في الشركات الصغيرة, هذا الرقم يرتفع إلى 59%.إلى الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لحساب بسيط, رودريغو توغنيني, هذا الرقم لا يزال معبراً جداً ويظهر مدى إدارة الشركات الصغيرة والمتوسطة البرازيلية لمالياتها بطريقة تقليدية وعتيقة, بشكل رئيسي لأن في معظم الشركات هم المالكون أو الشركاء الذين يكرسون أنفسهم لهذه النشاط, الوقت الذي يمكن تخصيصه لوظائف أخرى أكثر استراتيجية.
"مع الدراسة", أصبح واضحًا أن, مع نقص التنظيم, التحكم والتوجيه المناسبين لإدارة المالية, يتم إنشاء حاجز و عنق زجاجة لنمو وتطوير المؤسسات الصغيرة والمتوسطة. كل هذا لأن الطريقة التي تُصنع بها لا تزال تشبه ما كانت عليه قبل عقود, بدون الأدوات المناسبة, والحلول التي تعزز هذه الرحلات. نفهم أنه مع إدارة أكثر تنظيمًا وتحسينًا, يمكن للشركات أن تتيح لقيادتها الحرية للتركيز على ما هو مهم حقًا: نمو الأعمال, تقييم توغنيني
مديرة فيزا, جوليانا أموروزو, يؤكد أن اليوم أحد أغلى ممتلكات الشركات هو إدارة الوقت وهذه مشكلة كبيرة لرواد الأعمال في الشركات الصغيرة, المؤسسات المتوسطة والصغيرة, التي تنتهي بتراكم الوظائف وساعات العمل. عند اعتمادهم حلول مبتكرة, هؤلاء رواد الأعمال قادرون على أتمتة العمليات المتكررة, تقليل الأخطاء البشرية وتحرير الوقت الثمين الذي يمكن توجيهه نحو الأنشطة الاستراتيجية الأساسية لتطوير الشركة, حساب
إدارة المالية بدقة – حرفياً
إدارة مرنة وفعالة هي التي تعزز المزيد من السيطرة, الأمان ويسمح باتخاذ قرارات أكثر دقة في تخصيص الموارد, شيء مستحيل لـ 39% من الشركات الصغيرة والمتوسطة, التي لا تزال تستخدم الموارد اليدوية, مثل الدفاتر, لإدارة نفقاته – حوالي 7,٥ ملايين من ٢١,8 ملايين شركة نشطة. تعتبر الشركات الصغيرة (45%) هي الأكثر استخدامًا للحلول غير المناسبة, تليها الشركات الصغيرة بنسبة 36% والشركات المتوسطة بنسبة 28%. تولد هذه الطريقة القديمة المزيد من الصداع بدلاً من الحلول, لأنه يستغرق وقتًا طويلاً ويزيد من احتمال الخطأ, ما يعيق الكفاءة التشغيلية.
لا يزال وفقًا للاستطلاع, تعتبر الجداول الأداة الأكثر استخدامًا من قبل الشركات البرازيلية لإدارة النفقات (65%), مع التركيز أيضًا على استخدام التطبيقات وكشوف حسابات البنوك (52%). أهم الأسباب لمقاومة اعتماد الحلول المتخصصة هي العادة (45%), الإدراك بتكلفة عالية (44%) وعدم اعتقادهم بأنه ضروري (38%).
بين الشركات في الشمال والشمال الشرقي كان عدد المستجيبين الذين أشاروا إلى "أنهم يجدون من الأسهل إدارة الأمور بالطريقة التي اعتادوا عليها" أكبر, ٧٠٪ و ٦٧٪ على التوالي. كانت الشركات التي أفادت بأنها لا ترى حاجة إلى منصة أكبر في الجنوب, مع 55%.عند سؤالهم عن العوامل التي يمكن أن تشجع على تنفيذ منصات الإدارة, أشارت الإجابات إلى التكلفة والفائدة (49%), تليها لغة بسيطة (39%) ودعم متاح (36%).
التكنولوجيا لم تعد رفاهية, إنها حاجة. إدارة النفقات بشكل فعال هي تمكين نجاح أي استراتيجية. تسمح برامج إدارة المالية بتصنيف النفقات الشركات تلقائيًا, تحليل البيانات في الوقت الحقيقي, التحكم في الميزانية بدقة وإنتاج تقارير مخصصة. تتيح هذه الفوائد ليس فقط تسريع العمليات, ولكن أيضًا تقليل مخاطر الأخطاء بشكل كبير وتقديم رؤى لاتخاذ قرارات أكثر استراتيجية وسرعة, توضح تايلي كلاومان, المدير المالي لحساب بسيط
تؤثر الإدارة المالية الشخصية والتجارية على نفس البطاقة على إدارة الأعمال
عادةً ما يمثل استخدام بطاقة الائتمان الشخصية لنفقات العمل عاملاً مقيدًا في كفاءة العمليات اليومية. تشير الدراسة إلى أن16% من الشركات الصغيرة والمتوسطة البرازيلية (حوالي 3,5 ملايين شركةلا يزال لديهم هذه العادة, ممارسة لا تقتصر فقط على تعريض التنظيم المالي للخطر, ولكنه يضر أيضًا بمصداقية الشركة لدى الموردين والمؤسسات المالية, تسهيل الوصول إلى الائتمان المؤسسي
الشركات التي تختار بطاقات الائتمان التجارية أفادت بفوائد مثل القضاء على العمليات البيروقراطية, سجل الفواتير, طلبات استرداد الأموال وتقديم الحسابات. تُعزى الأفضلية لاستخدام بطاقات الائتمان في الشركات إلى ميزات مثل التقسيط وآجال الدفع (52%), التنظيم المالي (22%) والعملية (16%)
مديرة فيزا في البرازيل تعلق على أن الأرقام تعكس أهمية الاستثمار في إدارة مالية أكثر احترافية. من الضروري أن تفصل الشركات بين الشؤون المالية الشخصية والشؤون المالية للشركة لتجنب التعقيدات وضمان مزيد من السيطرة والشفافية في الإدارة المالية. مع اعتماد بطاقات الشركات, يمكن لرواد الأعمال والعاملين الاستفادة من مزايا مثل تبسيط العمليات, الكفاءة في العمليات وتوسيع السيطرة المالية. هذا يحول تدفقات المدفوعات بين الشركات, تحسين الكفاءة وتوفير تجربة دفع أكثر سلاسة وأمانًا للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء البرازيل
ومع ذلك, تشير الدراسة إلى أن هناك مجالًا لزيادة انتشار بطاقات الشركات في السوق, نظرًا لأن 5 من كل 10 شركات تمتلك بطاقات ائتمان لديها فقط 1 أو 2 وحدة متاحة للفريق, ما يمكن أن يكون عاملاً محددًا في كفاءة العمليات اليومية
تكلفة المعلومات المضللة
كل هذه البيانات تؤدي إلى رقم أكثر إثارة للقلق:100% من الشركات التي تمت مقابلتها لا تفهم تمامًا معنى "إدارة النفقات".بينما تمتلك قطاعات مثل المبيعات والتسويق منصات للأتمتة والتحليل, يظل القطاع المالي غالبًا معتمدًا على حلول عامة لا تلبي احتياجاته الخاصة. النتيجة هي إدارة مالية متأخرة بسنوات ضوئية عن باقي مجالات الشركة.
يشرح الرئيس التنفيذي لحساب بسيط الشك: "إدارة النفقات هي عملية التخطيط, مراقبة والتحكم في النفقات من, في هذه الحالة, شركة لضمان استخدام الموارد المالية بشكل فعال ومتوافق مع الأهداف المحددة. إنه حركة تتعلق بتحديد النفقات, تصنيف, تحليل أنماط الاستهلاك, إنشاء الميزانيات وتنفيذ الأدوات أو الاستراتيجيات لتحسين النفقات وتجنب الهدر, سيرة ذاتية
اطلع على الدراسة الكاملة حول Conta Simples و Visa هنا.
