أدى القرار الذي اتخذه البنك المركزي في بداية مارس لمراقبة سلوك المشاركين في بيكس بشكل دوري لضمان احتفاظهم في قواعد بياناتهم فقط بمفاتيح بيكس المتوافقة مع الأسماء المسجلة في قواعد بيانات CPF وCNPJ التابعة للهيئة الفيدرالية إلى إشعال إنذار في المؤسسات المالية ومؤسسات الدفع بشأن الحاجة إلى تعزيز أدواتها لمراقبة المعاملات. السبب هو أن الهيئة التنظيمية مستعدة لمعاقبة الشركات التي لا تستبعد من أنظمتها مفاتيح الأشخاص والشركات التي لديها حالات تسجيل مثل "معلقة", ملغاة, "المالك المتوفى", صفر, غير كفء, "الانخفاض" وغيرها من المصطلحات المشابهة لذلك.
ألكسندر بيغورارو, الرئيس التنفيذي لشركة كرونوس, منصة تستخدم الذكاء الاصطناعي لإجراء أبحاث في آلاف المصادر للتحقق من نزاهة الأشخاص والشركات, يؤكد أن قرار البنك المركزي يلزم المؤسسات بتعزيز هياكلها التكنولوجية لمراقبة المعاملات.
حسب قوله, تتطلب التكيفات في الأنظمة مع متطلبات جديدة مثل هذه أن تقوم المؤسسات المالية بإجراء تعديلات عميقة في هياكلها. كل شهر تقوم هذه الشركات بمراجعة ملايين التنبيهات المتعلقة بالجرائم أو الاحتيالات المالية, مع ما يقرب من 95% منهم يعتبرون "غير مشبوهين". الآن, ستحتاج هذه البرامج إلى إضافة تنبيهات جديدة حول امتثال المفاتيح مع قواعد الهيئة العامة للضرائب. من هنا تأتي أهمية الاعتماد على حلول تعمل على أتمتة وتسهيل هذه العملية, لكن, في نفس الوقت مع ضمان أن يتم ذلك بسرعة وأمان, يقول.
عند اعتماد هذه المتطلبات الجديدة, حجج البنك المركزي أن هذه الإجراءات تهدف إلى جعل من الصعب على المحتالين الاحتفاظ بمفاتيح بيكس بأسماء مختلفة عن تلك المخزنة في قواعد بيانات هيئة الضرائب الفيدرالية. في هذا السياق, الهيئة نفسها تعد أيضًا بالعمل بنشاط للكشف عن مفاتيح بيكس بأسماء مختلفة عن المسجلة في الضرائب, لضمان أن يقوم المشاركون بحذف أو تعديل هذه المفاتيح.
أصدرت الهيئة بيانًا يفيد بأن البنك المركزي حظر أيضًا تعديل المعلومات المرتبطة بالمفاتيح العشوائية والمطالبة بملكية المفاتيح من نوع البريد الإلكتروني. الأشخاص والشركات الذين يستخدمون مفاتيح عشوائية ويرغبون في تغيير أي معلومات مرتبطة بهذا المفتاح لن يتمكنوا من القيام بذلك بعد الآن. من الآن فصاعدًا, يجب حذف المفتاح العشوائي وإنشاء مفتاح آخر, مع المعلومات الجديدة.
