موافقة الإصلاح الضريبي في البرازيل, الذي يوحد الضرائب غير المباشرة في نظام ضريبة القيمة المضافة, يمثل, بالإضافة إلى تبسيط تاريخي, فرصة فريدة للشركات لدمج الذكاء الاصطناعي (IA) في عملياتها الضريبية. في هذا السيناريو, تظهر الذكاء الاصطناعي كأداة أساسية لتحسين العمليات, تقليل التكاليف وت democratize الوصول إلى إدارة ضريبية فعالة
في بلد حيث يمكن أن تتجاوز التعقيدات الضريبية 1.٥٠٠ ساعة سنوية من العمل لكل شركة في الامتثال, وفقًا للبنك الدولي, يجمع بين التشريعات الجديدة والتقنيات المبتكرة وعدًا بثورة في التكاليف, المرونة واستراتيجيات الأعمال
الذكاء الاصطناعي كشريك تجاري جديد
مع صعود التكنولوجيا, بدأت الشركات بالفعل في استخدام الذكاء الاصطناعي لثورة إدارة الضرائب. تتعدد الفوائد وتنقسم إلى ثلاث جبهات رئيسية
- الأتمتة وخفض التكاليفتستخدم الشركات الذكاء الاصطناعي لتحليل التغييرات التشريعية في ثوانٍ, تقليل التكلفة التشغيلية المتعلقة بالضرائب غير المباشرة بنسبة تصل إلى 70%, وفقًا لبيانات بحث أجرتها Thomson Reuters
- المحاكاة والتنبؤ بالتأثيرمنصات تنبؤية تستخدم التعلم الآلي لحساب تأثير الإصلاح على قطاعات مختلفة, تسمح بتخطيط مالي أكثر دقة
- استرداد الاعتمادات الضريبيةأدوات تحدد الائتمانات الضريبية غير المستخدمة. يمكن للذكاء الاصطناعي تحليل السجلات الضريبية لشركة وتحديد الائتمانات المهملة في الماضي, مما يتيح استرداد موارد مالية كبيرة
إضفاء الطابع الديمقراطي على التخطيط الضريبي
كانت محصورة سابقًا على الشركات الكبرى, أصبحت حلول التخطيط الضريبي متاحة الآن للمشاريع الصغيرة والمتوسطة. تسمح تطبيقات الذكاء الاصطناعي السحابية للتجار الصغار بمراقبة الضرائب في الوقت الفعلي
وفقًا لدراسة من PwC, يمكن للذكاء الاصطناعي تقليل التخلف عن السداد الضريبي بنسبة تصل إلى 40%, ضمان انتظام أكبر للأعمال الصغيرة وزيادة فعالة في الإيرادات للحكومة
تحديات التنفيذ
على الرغم من المزايا, تواجه اعتماد الذكاء الاصطناعي في إدارة الضرائب بعض التحديات
- تكلفة التنفيذ عاليةبعض الحلول قد تكون مكلفة, مما يجعل المبادرات الحكومية للتحفيز ضرورية, كيف برنامج "الصناعة 4.0” من BNDES, التي تدعم التكنولوجيا للشركات الصغيرة
- نقص التدريبأظهرت دراسة من CRC أن 68% من المحاسبين البرازيليين لا يزالون لا يتقنون أدوات تحليل البيانات, تشير إلى الحاجة إلى تدريبات متخصصة
- أمن البياناتتتطلب الإدارة الضريبية الرقمية استثمارات في الأمن السيبراني لحماية المعلومات الحساسة للشركات والمكلفين
التكنولوجيا والابتكار لصالح كفاءة الضرائب
تُشكل الإصلاح الضريبي فصلًا جديدًا في التاريخ المالي للبرازيل, ومع اعتماد الذكاء الاصطناعي, سيحقق المزيد من المكاسب الاقتصادية والاجتماعية. الشركات التي ستستثمر في هذه التكنولوجيا لن تقلل فقط من التكاليف والمخاطر, لكنهم سيكتسبون أيضًا ميزة تنافسية
البرازيل لديها الآن فرصة لتجاوز سمعتها كدولة بيروقراطية وأن تصبح مرجعًا في الإدارة المالية الذكية. مستقبل الضرائب قد بدأ بالفعل, والذكاء الاصطناعي هو أحد المفاتيح لجعله أكثر بساطة, عادل وفعال للجميع
