مع كل خبر عن عملية احتيال تتعلق بالعملات المشفرة أو فضيحة جديدة تتعلق بالمشاهير المرتبطين بشركات المراهنات الرياضية, الرهانات الشعبية, الإحساس هو أن عالم الجريمة يتقدم بخطوات عديدة على العالم المتحضر في استراتيجياته لتحويل الموارد التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني إلى أصول تبدو شرعية, غسل الأموال
في النهاية, أمام صرخات عالم الأعمال من أجل الابتكارات التي تؤدي إلى ظهور وانتشار آليات مثل العملات المشفرة وصيحات الجماهير من أجل إمكانية الجمع بين المفيد (كسب المال) والممتع (الثقة في فريقك المفضل) في المراهنات, كيف يمكن مراقبة حدوث آلاف المعاملات في كل دقيقة لتجنب استخدام كل هذه النوايا الحسنة لتمويل الأنشطة الإجرامية والإرهاب, على سبيل المثال
في البرازيل, القانون رقم 9.613, من 1998, المعروفة بقانون غسل الأموال, إنها القاعدة القانونية التي تحدد الجريمة وتفرض عقوبات صارمة على المتورطين. بالإضافة إلى ذلك, أنشأت مجلس مراقبة الأنشطة المالية (COAF), مسؤول عن تلقي الاتصالات بشأن العمليات المشبوهة وإنتاج معلومات مالية لمكافحة هذا النوع من الجرائم
من جانبها, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, مراقبة وتفتيش التزامك وتطبيق العقوبات الإدارية عند الضرورة. بالإضافة إلى ذلك, يحتفظ البنك المركزي بسجل عملاء النظام المالي الوطني (CCS) ويبلغ عن الأنشطة المشبوهة إلى وحدة مكافحة غسل الأموال والنيابة العامة
لكن في الممارسة, التكنولوجيا هي المفتاح في الوقاية من غسل الأموال. تسمح الأدوات المتقدمة لتحليل البيانات للمؤسسات المالية بالكشف عن أنماط الأنشطة المشبوهة وتحديد الحالات المحتملة. يُنصح بتنفيذ ودمج البرمجيات المتخصصة لتحسين الكفاءة في الكشف وتعزيز عمليات الامتثال والتدقيق الداخلي
أحد المتطلبات الأساسية في هذا الصدد هو أن تعرف المؤسسات المالية عملاءها بعمق. هذا يتضمن إجراء تحديد كامل لجميع الأطراف المعنية في المعاملات المالية, كل من الأفراد والشركات. عملية اعرف عميلك لا تقتصر فقط على جمع الوثائق, ومع ذلك، تشمل أيضًا التحقق من مصدر الأموال والتحليل المستمر للمعاملات لتحديد السلوكيات المشبوهة
قلقة بشأن الموضوع, ستقوم فيبربان بتنظيم حدث في الفترة من 15 إلى 16 أكتوبر, في ساو باولو النسخة الرابعة عشر منمؤتمر منع غسل الأموالومكافحة تمويل الإرهاب, يعتبر الحدث الأكبر حول هذا الموضوع في البرازيل. ليس من قبيل الصدفة أن يكون الموضوع الرئيسي لهذا العام هو "النهج المتكامل بين مجالات الرقابة"
ستسمح البرمجة بتأمل حول مواضيع حساسة واستراتيجية ليست فقط للبنوك, لكن بالنسبة لكل مجموعة المجتمع التي تنتهي, بطريقة أو بأخرى, تتعرض للتهديد من هذه الممارسة
بعض المواضيع المحددة هي على سبيل المثال: "التحديات في تفاعل وحدات الاستخبارات المالية", "إجراءات استراتيجية لمكافحة والوقاية من الجرائم", استخدام الذكاء الاصطناعي في PLDFT, "المراهنات الرياضية وتأثيراتها" و"الجرائم الاجتماعية والبيئية" – العبودية, جرائم غسيل الأموال والفساد.
كما نرى من نطاق المناقشات, يصبح من الخيال تمامًا تصور أن قانونًا جديدًا أو حلًا تكنولوجيًا جديدًا بمفرده سيتمكن من مواجهة التحدي
في هذا السيناريو, مشاركة المعلومات والتقنيات المتكاملة هي الطريق الوحيد لتعزيز مكافحة الجريمة المالية. وتخفيف المخاطر المرتبطة بغسل الأموال من خلال ضمان الامتثال للتشريعات السارية
