Elke nuus oor 'n skandaal wat betrokke is by kriptomunte of 'n nuwe skandaal van beroemdes wat met sportweddenskapsmaatskappye geassosieer word, die gewilde Bets, die gevoel wat 'n mens het, is dat die onderwêreld van misdaad baie stappe voor die beskaafde wêreld is in sy strategieë om hulpbronne wat onwettig verkry is, in bates te omskep wat legitiem lyk, die sogenaamde geldwassery
Uiteindelik, ten spyte van die roep van die sakem wêreld vir innovasies wat lei tot die ontstaan en verspreiding van meganismes soos kriptogeldeenhede en die algemene roep vir die moontlikheid om die nuttige (geld verdien) met die aangename (vertrou op jou gunsteling span) in verbintenis te kombineer, hoe om die voorkoms van duisende transaksies elke minuut te monitor om te verhoed dat al hierdie goeie wil gebruik word om kriminele aktiwiteite en terrorisme te finansier, byvoorbeeld
In Brasilië, die Wet nr 9.613, van 1998, bekend as die Wet op Geldwassery, dit is die regsbasis wat die misdaad definieer en streng strawwe vir die betrokke partye vasstel. Boonop, sy het die Raad vir die Beheer van Finansiële Aktiwiteite (COAF) gestig, verantwoordelik om kommunikasie van verdagte operasies te ontvang en finansiële intelligensie te produseer om hierdie tipe misdaad te bekamp
Op sy beurt, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, monitering en toesig van jou nakoming en toepas van administratiewe sanksies wanneer nodig. Boonop, die BC hou die Registrasie van Klante van die Nasionale Finansiële Stelsel (CCS) en kommunikeer verdagte aktiwiteite aan die COAF en die Openbare Aanklaer
Maar in die praktyk, tegnologie is die sleutel in die voorkoming van geldwassery. Geavanceerde data-analise gereedskap stel finansiële instellings in staat om patrone van verdagte aktiwiteite te identifiseer en potensiële gevalle te identifiseer. Die implementering en integrasie van gespesialiseerde sagteware word aanbeveel om die doeltreffendheid van opsporing te verbeter en die prosesse van nakoming en interne oudit te versterk
Een van die fundamentele vereistes in hierdie verband is dat finansiële instellings hul kliënte diepgaand moet ken. Dit behels die volledige identifisering van alle partye betrokke by finansiële transaksies, sowel Natuurlike Persone as Regsfigure. Die KYC-proses beperk nie net tot die insameling van dokumente, togt ook die verifikasie van die oorsprong van fondse en die deurlopende analise van transaksies om verdagte gedrag te identifiseer
Bezorgd oor die saak, a Febraban sal gaan tussen 15 en 16 Oktober plaasvind, in São Paulo die 14de uitgawe vanGeldwassery Voorkoming Kongresen die Finansiering van Terrorisme (PLDFT), beskou as die grootste gebeurtenis oor die onderwerp in Brasilië. Nie toevallig sal die sentrale tema vanjaar "Geïntegreerde benadering tussen die areas van kontroles" wees
Die programering sal 'n refleksie oor sensitiewe en strategiese onderwerpe moontlik maak, nie net vir die banke, maar vir die hele samelewing wat eindig, op 'n manier of 'n ander, deur te staan onder hierdie praktyk
Sommige reeds gedefinieerde temas is byvoorbeeld: “Uitdagings in die interaksie van Finansiële Intelligensie Eenhede”, "Strategies for combating and preventing illicit activities", Gebruik van kunsmatige intelligensie in PLDFT, "Sportweddenskappe en hul impakte" en "Sosio-omgewingsmisdade" – slawernood, misdade van geldwassery en korrupsie.
Soos wat ons deur die omvang van die besprekings sien, dit is heel utopiese om te dink dat 'n nuwe wet of 'n nuwe tegnologiese oplossing alleen die uitdaging sal kan hanteer
In hierdie scenario, die deeling van inligting en geïntegreerde tegnologieë is die enigste pad om die stryd teen finansiële misdaad te versterk. en om die risiko's wat met geldwassery verband hou te verminder deur te verseker dat daar voldoen word aan die geldende regulasies
